上市筹备要核查家属的银行卡流水_银行卡冻结怎么打证明

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上市筹备要核查家属的银行卡流水

挪用公款自救指南🔥48小时逆转乾坤一、挪用公款罪的核心认定标准（刑法第384条）挪用公款罪的认定标准主要有三种情形：进行非法活动（立案标准3万）进行营利活动（立案标准5万）超过3个月未还（立案标准5万）量刑关键节点：数额较大：5万-200万（5年以下）数额巨大：200万-500万（5-10年）特别巨大：500万以上（10年以上/无期）二、黄金48小时必做清单锁定资金流向：查银行流水、借款合同等。三要三不要：保留审批文件：用款申请单、领导签字记录。收集资金用途证明：医疗缴费单、投资合同。联系财务部门：确认资金监管流程。不要擅自归还资金（需律师制定还款方案）。不要销毁借款凭证（可能加重“非法占有”嫌疑）。不要私下补平账目（涉嫌伪造证据）。三、全流程作战攻略（附律师核心作用）侦查阶段（37天黄金期）律师核心动作：核查资金实际用途，申请扣押手机恢复转账记录。家属配合：整理亲属重病证明或经营亏损证据。审查起诉阶段律师突破点：调取银行流水追踪资金去向，提交《紧急用款必要性说明》。家属任务：筹备还款资金（需保留转账凭证）。审判阶段律师主攻方向：用途合理性辩护（如用于直系亲属医疗），还款及时性论证（立案前已部分归还）。家属辅助：准备家庭困难证明或还款能力证明。四、高频问题破局指南全部归还还能撤案吗？立案前归还且非用于非法活动可争取不起诉。公司出纳会构成此罪吗？关键看单位性质：公立医院或国企员工才构成本罪。挪用7天怎么处理？非非法活动且3个月内归还可不立案（需完整还款凭证）。如果你和身边的朋友面临类似的问题，可以进一步了解相关法律帮助。

📈 关联交易的影响与核查 🤔 什么是关联交易？关联交易是指公司与其关联人之间发生的资源或义务转移的法律行为。这些交易通常涉及公司与其关联人，如同一控制人或同一董监高控制的法人。 🔍 为什么要关注关联交易？关联交易可能存在操纵空间，影响公司的财务状况和经营发展。例如，上市公司可能通过关联交易输送利益，从而影响投资者的决策。 🤝 什么是关联方？关联方分为关联自然人和关联法人。关联自然人包括持有公司5%以上股份的股东、公司董监高及其家属等。关联法人则包括公司的实际控制公司、控制的其他公司等。 🔍 如何核查关联交易？投行尽调时，会找出IPO公司的所有关联方，并通过银行流水和大额交易来核查关联交易。这有助于发现潜在的利益输送和财务操纵行为。

投行新人日常：揭秘那些你不知道的事嘿，大家好！我是Alan，一个在读研究生，专业是人大金融和UCLA经济双硕士。今天我要和大家聊聊一个超热门的话题——投行新人们都在忙些什么？🤔 首先，咱们得搞清楚投行里的职级体系。以一个国际大投行为例，职级从低到高分别是：实习生（Intern）→ 分析员（Analyst）→ 经理（Associate）→ 高级经理（Senior Associate）→ 副总裁（VP）→ 高级副总裁（SVP）→ 董事（D）→ 执行总经理（ED）→ 董事总经理（MD）。实习生到经理这个阶段通常被称为初级银行家，而高级经理以上的前辈则被称为资深银行家。不过，现在很多内资投行的校招门槛是硕士研究生，所以起步职级一般是经理甚至高级经理，各家职级标准不太统一，这也是个老问题了。接下来，咱们重点聊聊初级银行家们日常的工作内容。由于投行的工作内容非常广泛，这里我挑几个有代表性的业务来给大家举个例子。财务核查🔍 在IPO项目中，银行家们的一个重要任务就是对拟上市企业的财务情况进行核查。具体手段包括函证核查、资金流水核查，以及和企业的重要客户和供应商进行尽职调查访谈等。这个环节可是马虎不得的，毕竟财务数据的真实性直接影响到企业的估值和投资者的信心。估值测算及可比公司研究📈 在给客户提供资本运作方案时，估值测算是一个关键环节。实际操作中，常用的估值方法有可比公司（COMPS）的PE/PS估值法等。这个环节需要银行家们深入研究市场上的可比公司，对比分析它们的估值情况，从而给出合理的估值建议。各种材料制作📄 投行人的三大核心技能是PPT、Word和Excel，这话可不是吹的。从Pitch Book到投标文件，再到给监管机构的申报文件，各种材料制作是银行家们的日常任务。这些材料不仅数量多，而且质量要求高，需要银行家们具备极强的逻辑思维和表达能力。好了，今天的分享就到这里！如果大家对投行的其他业务感兴趣，咱们下次再聊！加油吧，朋友们！🍾

企业出海资金合规指南：ODI备案全解析在当前的经济形势下，许多中大型企业正积极寻找海外商机，而海外直接投资备案（ODI）成为了一个重要的工具。那么，哪些业务需要进行ODI备案呢？ 🌐 哪些业务需要ODI备案？成立海外子公司跨境电商合规转型以往年度有过海外投资但未办理证书海外并购海外上市红筹架构搭建 📋 ODI备案的基本条件是什么？国内公司成立时间需超过1年股东背景、资金来源、投资真实性需进一步核查，通常通过银行流水等资产形式进行数据证明近一年审计报告不能出现亏损，净资产回报率不低于5%，且资产负债率不能高于70% 📝 ODI备案的流程是怎样的？ ODI备案涉及的主管部门包括商务部门、发改委和外管局（银行）整个备案流程大约需要2～3个月的时间具体流程见图示通过以上信息，希望能够帮助企业更好地了解ODI备案的相关要求和流程，确保出海资金合规。

投行卡流水核查指南目的：银行流水可能存在违反监管规定受到重点关注的情况，包括但不限于以下情形： 1、股权代持。如分红期间部分股东向某一特定股东打款； 2、业务造假。如营造虚拟供应商、虚拟客户； 3、资金管理不规范。如非经营性往来、频繁的进行资金拆借（当日借出，第二日归还）、关联方代收代付等； 4、大额存取现。可能涉及商业贿赂、利益输送、体外循环等； 5、发行人通过自然人银行账号进行体外循环。如自然人向供应商直接打款、通过自然人账号向客户收款、自然人频繁存取现金等； 6、商业贿赂。如销售人员频繁进行与消费能力不匹配的大额采购，亦如发行人大额购买无实物资产的商标、专利；核查人员范围： 1、在公司任职的自然人股东（持股1%以上）的银行流水； 2、董事、监事、高管（现任及报告期内所有曾任）； 3、尽职调查中中介机构认为需要核查的其他人员控制的所有银行账户（根据核查情况更新补充），如可能需要核查上述人员直系亲属（配偶、父母、子女），或者存在大额资金往来的近亲属； 4、采购主管、销售主管、财务负责人、出纳、主要管理人员的秘书/助理/司机的银行流水；核查银行范围： 1、六大行工农中建交+邮储 2、主要股份制银行招商银行、中信银行、光大银行、民生银行、兴业银行、浦发银行、平安银行、广发银行、华夏银行… 3、自然人开户的其他所有银行。【自然人主动提供或通过云闪付查询到的账户】 4、公司/自然人所在地银行当地都会有各自的一些城商行、农商行，也要纳入核查范围内。具体的流水核查细节还有很多，篇幅有限不详细展开。

新加坡到希腊申根签证DIY全攻略 📝 准备材料首先，你需要准备以下材料：签证申请表（填写完整并签字）护照（至少有两页空白页，有效期至少在离开申根区预定日期后三个月以上）近三个月内的照片一张工作准证/家属准证/学生准证（原件和复印件）往返机票确认单酒店确认单详细的行程计划旅行保险近三个月的银行流水账单在职证明 Cover letter 以往申根签证的复印件（如果有的话） 📅 预约时间在希腊驻新加坡大使馆的官网上预约递交签证申请的时间。 📍 使馆递签在预约的时间前往大使馆递交申请，现场会拍照并录指纹。 📥 使馆取签递交申请时，大使馆会通知你取签的时间，比如9月2日。希望这些信息对你有所帮助，祝你顺利拿到签证！

📈拟上市公司董秘/证代面试攻略💼 🎓 面试者背景：24届法学本科生，拥有投行实习经验 💼 目标岗位：拟上市公司董秘助理 🔍 面试关键问题： 1️⃣ 如何应对客户/供应商访谈不配合的情况？ 2️⃣ IPO中对银行流水打印的具体要求是什么？ 3️⃣ IPO中对经销商穿透核查的范围及标准是什么？ 4️⃣ 作为董秘助理/证代，如何高效安排银行流水打印工作？ 5️⃣ 实习项目中如何解释同业竞争问题？ 6️⃣ 了解境外子公司的注册流程吗？ 7️⃣ 新公司法对三会制度有何影响？ 8️⃣ 新公司法对拟上市公司股改的影响是什么？ 9️⃣ 了解Pre IPO阶段董秘/证代的工作内容吗？ 🔟 你认为董秘/证代需具备哪些专业技能？ 📌 本场面试围绕面试者的实习经历、专业背景，结合新公司法行业热点进行出题，重点考察其沟通能力、协调能力、解决问题能力及学习能力。准备面试的小伙伴们，围绕这些关键问题，结合自身经历和岗位需求，好好准备吧！💪💪💪

天津抵押贷款必看🏠这些细节要注意！ 📌 抵押贷款的房子必须是能上市交易的商品房，小产权房和公产房是不行的哦。 📌 如果贷款金额超过300万，需要提供营业执照。 📌 想要低利率？那征信记录要干净，查询次数不能超过6次。 📌 银行流水要多，越多越好，这样才能证明你的还款能力。 📌 负债不要太多，资产要丰富，这样才能提高贷款审批通过的几率。

“欺负老实人！！”友友们看好家里的老人。搬运工月入三千买454万保单，女儿翻出29份合同当场懵圈。这事儿要不是亲眼看见银行流水，谁能信一个扛麻袋的老汉能掏出近500万买保险？泰康人寿业务员六年里把电话打成催命符，从"利息比银行高"到"病床上贷款买新单"，套路一环套一环。最绝的是保单职业栏写着"某部负责人"，跟现实里晒得黝黑的搬运工形成魔幻反差。家属闹到保险公司，人家甩出"双录视频""电话确认"的铁证。可明眼人都知道，一个连智能手机都玩不转的老人，能看懂那些密密麻麻的条款？业务员病床边手把手操作贷款，虚构职业信息闯关审核，这波操作比电视剧还刺激。现在监管部门介入调查，网友炸锅了："保险公司是瞎了还是装傻？""业务员提成拿得手软吧？"这场闹剧到底谁该买单？评论区吵翻天！

上市公司自查，防虚假贸易！ 📢 深圳证券监管局发布了上市公司虚假贸易违规事项的通报，并要求上市公司进行自查。自查内容包括以下六个方面： 1️⃣ 与主营业务无关的贸易业务 2️⃣ 客户指定供应商或客户与供应商存在关联关系的贸易业务 3️⃣ 融资性、垫资性贸易业务 4️⃣ 对交易标的没有控制权、不参与货物收发环节的业务 5️⃣ 付款超70%，收款低于20%的贸易业务 6️⃣ 无商业实质的循环贸易 🤔 如果证监会能够获取到核查企业银行流水的权限，直接核查近三年的所有银行流水、审计发生额和余额，这样的监管力度下，上市公司自查的工作是否还有必要呢？