帮人用银行卡走流水有影响么_走流水

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帮人用银行卡走流水有影响么

帮人用银行卡走流水有影响么_走流水

很多中介都帮我办不下贷款，为什么有些中介还让我过去办呢？原因基本上就这几个： 1、完成邀约业绩考核，助贷公司业务员都有上门量考核要求的，你来了面谈才可能有机会成交，不过来是一点机会都没有。 2、忽悠你找朋友贷款借给你用，反正你是黑户，总不可能你朋友也全部都是黑户，忽悠的人多了，总有上当的。 3、忽悠洗钱的，说你流水少，让你提供银行卡，可以免费帮助你刷流水，其实是利用你进行洗钱，帽子叔叔肯定会找上你的。

学生卖卡风险大！帮信罪的真相与出路 😔2024年上半年，令人震惊的是，竟然有15万学生因帮信罪被判刑！他们中的许多人，仅仅是因为向不法分子出售了自己的银行卡、电话卡等信息。 😓虽然有些人可能只被判了缓刑或者1-2个月的拘役，但这些犯罪记录会一直跟随他们，对未来的工作和生活产生不良影响。 🔍帮信罪已经成为近年来犯罪人数最多的刑事案件。但别害怕，被带走调查或拘留并不意味着一定会坐牢。帮信罪必须满足以下三个条件才算犯罪： 1️⃣ 主观上明知被帮助对象存在利用信息网络实施犯罪活动。 2️⃣ 客观上提供了帮助行为。 3️⃣ 情节严重。 💡如果涉嫌帮信被拘留或案件移交到检察院，以下十种情形可以争取不起诉：进行正常的商业、技术行为，主观上不知他人利用信息网络实施犯罪。出借银行卡给他人使用，但不知他人利用银行卡实施犯罪。帮助行为未达到法律规定的情节严重情形。上游行为是否构成犯罪尚未查清，仅帮助行为亦不构成帮信罪。没有实施帮助行为。情节显著轻微、危害不大，不认为是犯罪。虽存在出借银行卡行为，但相关银行卡的资金流水未核实清楚。嫌疑人在犯罪时不具有刑事责任能力。嫌疑人的犯罪事实不清、证据不足，现有证据无法形成完整的证据链条。已经构成犯罪，但存在系在校学生、犯罪情节轻微、认罪态度较好、认罪认罚、退赔退赃等情节。

帮信罪：信息时代的“背锅”与自证？🔍 🤷‍♂️你是否曾因信任他人而将银行卡交给对方处理流水？这种情况下，如果被认定“明知”对方利用信息网络实施犯罪，并为其提供帮助，可能会构成“帮信罪”。 🔍帮信罪，全称为帮助信息网络犯罪活动罪，是2015年11月1日起实施的《刑法修正案(九)》新增设的罪名。它针对的是明知他人利用信息网络实施犯罪，为其提供技术支持或帮助的行为。 💡然而，对于“明知”的认定，实践中存在多种标准。比如，如果行为人在交易中使用了虚假身份或加密通信等手段，或者频繁采用隐蔽上网、加密通信、销毁数据等措施逃避监管，这些都可能被认定为“明知”。 😓在具体案件中，当事人因经济紧张和征信问题，将手机和银行卡交给对方处理流水，结果被卷入刑事责任。这种情况下，是否能够认定当事人对违法走流水的事情知情？每个人心中可能都有自己的答案。 🤷‍♀️法官在处理类似案件时，通常会考虑行为人在办卡时被告知不能将银行卡出借给他人，作为成年人应当知道将手机和银行卡交给别人会带来风险。因此，可能会判定当事人“明知”。 💡此外，法庭在公诉机关没有提供实质的犯罪证据的前提下，推定当事人“明知”，是否与刑法“存疑有利于被告人”的原则相违背？这值得深入思考。 🔍希望这些信息能帮助你更好地理解“帮信罪”及相关法律问题。同时，也提醒大家在处理涉及资金和信息的事务时，要谨慎选择合作伙伴，避免陷入不必要的法律风险。

现在银行取现越来越严，连正常做生意都受影响。我认识的开餐馆的老张，每天要取3万现金买食材，现在得提前一天预约，还要填用途保证书‌。这是为什么呢？其实都是电诈惹的祸。原来电诈集团的洗钱手法，说白了就像“蚂蚁搬家”升级版。他们用三招破解金融追踪，把黑钱洗得干干净净： ‌第一招：人海战术取现‌ 电诈头目收到赃款后，会火速发动几十个“跑腿小哥”，每人带着不同银行卡去ATM机取现。比如骗到100万，就让50个人每人取2万（刚好低于5万风控线）。这帮人专挑城乡结合部的银行网点，穿得像普通大爷大妈，取完钱塞进菜篮子就走‌。银行监控拍到也没用——账户都是买的农民或学生身份开的“傀儡卡”‌。 ‌第二招：现金变“硬货”‌ 取出来的现金不会直接存回去，而是换成黄金、手机、烟酒等“硬通货”。比如2023年广西破获的案子，诈骗团伙用赃款买了300多部新iPhone，转手卖给二手商，再让商贩把卖手机的钱打到境外账户‌。更狠的还会用现金买比特币，通过虚拟币交易所转到海外钱包，链上交易根本查不到源头‌。 ‌第三招：赌场洗白流水‌ 有些电诈团会勾结地下赌场，把现金换成筹码，假装赌客“输掉”50万，实际赌场抽水5%后返现47.5万，这钱就成了“合法赌博所得”‌。去年深圳警方端掉的窝点里，还发现用现金充值游戏币再提现的骚操作，游戏公司成了洗钱中转站。 ‌为啥这么难抓？‌ 这些套路能成，关键在“三快”： ‌分赃快‌：受害人钱刚进账户，5分钟内就被拆成几十笔转走‌ ‌取现快‌：跑腿的必须在24小时内取完，否则卡就被冻了‌ ‌销赃快‌：金条买来当场熔成金块，手机激活成二手机，根本追不到 ‌ ‌老百姓躺着中枪‌ 现在银行取现越来越严，连正常做生意都受影响。我认识的开餐馆的老张，每天要取3万现金买食材，现在得提前一天预约，还要填用途保证书‌。但电诈分子反而用虚拟币、数字钱包等新工具绕开监管，就像打地鼠——封了ATM取现，他们改用USDT洗钱；封了虚拟币，又搞起数字礼品卡‌。反诈和老百姓便利就像拔河。去年全国拦截被骗资金3800亿，但电诈还是像野草似的割不完。下次看到街边蹲着刷手机等ATM开门的大妈，说不定就是电诈集团的“人肉取款机”‌。

🚨小心！这些“忙”可能让你犯罪！🚨 🤔好心办坏事，你听说过吗？很多人本意是出于好心帮别人，没想到却差点犯罪。违法犯罪不以个人认知为准，每个人对法律的认知不同。 🚨所以，有些忙，真的不能帮！帮了就可能涉嫌违法犯罪。到时候真犯罪了，就算你主观上没想犯罪，罪名依然存在。大家平时一定要注意保护好自己的财产，特别是现在电诈无处不在。 🔍以下是一些常见的刑事风险： 1️⃣ 将银行卡租借给他人使用，帮别人收钱转账。对方为何不用自己的卡？可能涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪。 2️⃣ 贷款没额度，刷流水。你以为他在帮你提高额度，其实他可能用你的卡来洗黑钱。 3️⃣ 帮助国外“友人”换汇。出门在外，遇到国人说要换钱，出于好心你就换了，没想到换完之后就是人财两空，还有买卖外汇的刑事风险。 🚫这种涉及违法犯罪的“忙”还有很多很多，大家务必擦亮眼睛，不要为了一点金钱、朋友间的“义气”就走上了犯罪的道路！

外地人办卡攻略，秒懂！之前听说外地人办银行卡挺麻烦的，心里挺没底的。作为一个社恐患者，我其实有点怕去银行。结果发现，事情没想象中那么复杂。我去办卡的时候，工作人员问我要居住证明或者工作证明，我当时有点慌。不过，我给她看了租房合同，她说这个也可以。然后我又问她，公司帮我交社保的记录能不能算工作证明，结果她说可以！于是我就给她看了我的社保记录。接下来就是按正常流程走，填表、签字、拍照什么的。不过，因为是外地人，新开的卡每天只能用1000块钱，半年后才能提额。总结一下，外地人办卡其实没那么难：居住证明可以用租房合同。工作证明可以出示社保流水账。不用特意请假去银行，中午十二点银行也有人值班。我就是中午去的，很方便。希望这个分享能帮到同样有困惑的小伙伴们！💪

我强烈建议大家，经常查查自己的微信，支付宝，银行卡流水！昨天我翻了一下银行卡的流水，结果让我大跌眼镜。每个月不声不响地就有几项费用自动从我的账户划走，我居然毫无察觉，有些应用我早就卸载了，还在那儿默默扣费，这笔糊涂账都不知道被扣了多少年。我手上有张不怎么用的卡，昨天去银行打算把它给销了，我记得里面明明有五千块，结果一查账，发现只剩下了一百多。这让我一头雾水，这卡我都一年多没用了，那五千多块钱就这么不翼而飞了？难道被人悄无声息地刷走了？银行的柜员帮我把流水单打了出来，我一看，顿时傻眼了，原来这张卡上每个月都有几笔自动扣费。我再看了下明细，全都是好几年前办的自动扣费项目，什么喜马拉雅会员、哈啰单车会员，还有几个视频软件的会员，这些我早就不用了，甚至哈啰单车的软件我都删了两年了，没想到还在扣钱。我这人平时大大咧咧的，办啥事都嫌麻烦，物业费、水电费都是自动扣费，我也从来没细算过每个月到底扣了多少。开通会员的时候也是图省事，设置的自动续费，有的应用不用了，我也没记得解绑，结果就一直在扣我的钱。这次的事给我上了一课，以后再也不能这么马虎了，一定要定期检查银行账户的流水，及时取消那些用不着的自动扣费项目。不然，钱就这么稀里糊涂地没了，自己还摸不着头脑呢。

帮信罪的严重后果及避免方法最近收到了很多关于帮信罪的咨询，大部分情况都是将自己的银行卡出借给他人，让他们通过银行卡走流水，自己从中获取几百到一千多的好处费。这种行为看似简单，但背后却隐藏着巨大的法律风险。在我看来，这反映了部分人法律意识的淡薄。为了几百块钱，让自己背上一个刑事处罚，甚至可能面临牢狱之灾，这种代价实在太沉重了。根据《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二，明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持；或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。那么，什么是情节严重呢？明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供帮助，具有下列情形之一的，应当认定为情节严重：为三个以上对象提供帮助的；支付结算金额二十万元以上的；以投放广告等方式提供资金五万元以上的；违法所得一万元以上的。实务中，很多情况都是支付结算金额的问题。一旦银行卡到了犯罪分子手中，分分钟都是几十上百万的流水，风险之大可想而知。帮信罪还要求“明知”，即嫌疑人明知道对方利用信息网络实施犯罪，仍将自己的银行卡出借。这里的“明知”不一定非要嫌疑人真的“明知”，也可以是推定“明知”，比如说你在办卡时，银行一般会告知你不能将卡出借。只要笔录上记了这个，就可以推定为“明知”。那么，能不能不坐牢呢？一般来说，只要不是累犯，认罪态度再好点，退还违法所得，都是有机会争取到缓刑的。但也并不绝对，如果收益过多，流水金额过大，出借银行卡的次数过多，又介绍他人做“卡农”，那取保时就会有相当大的阻力。做人要坦荡荡，做事要踏踏实实，不要贪小便宜，最终吃亏的还是自己，甚至是自己的子孙后代。毕竟自己或者直系亲属有犯罪记录，还是会对生活和工作造成一定程度的影响的。

【卡流水45万有二万电诈怎么判】 💥💥💥注意了！！！银行卡账面流水高达 45 万，其中 2 万涉嫌电信诈骗，你可能会摊上大事！！！💥💥💥 👉👉👉什么是“帮助信息网络犯罪活动罪”？简单来说，就是明知他人利用信息网络实施犯罪，还为其提供帮助的行为。这个罪名的量刑标准主要看犯罪情节的轻重，比如账面流水金额的大小，以及由此带来的潜在或实际危害效果等等。 📢📢📢根据现行法律，一般情况下，行为人会面临三年以下有期徒刑乃至拘役，同时还要承担罚金或者单项罚款。但是，具体的判决结果还得看被告人在事件中是否有自首、立功等有利于减免刑罚的特殊情节。 🤔🤔🤔如果被告人能主动退还赃款，并且真诚认罪认罚，在量刑时可能会得到宽大处理。不过，最终的裁决还是得由法院根据具体情况来定。 💡💡💡所以，大家一定要注意保护自己的银行卡信息，不要轻易借给他人使用，否则可能会面临法律风险！！！律图网，18万律师专业认证，真人律师1对1服务。超3亿人使用，99%用户选择。如果还有其他法律问题需要咨询，欢迎点击图片下方按钮【立即查看】～可以快速咨询本地律师哦～ #法律咨询# #律师咨询# #免费问律师# #每天学点法律知识# #免费法律咨询#

🚨警惕帮信罪！这些行为可能让你触犯法律🔥 帮助信息网络犯罪活动罪，简称帮信罪，近年来已成为刑事案件中的一大罪名。许多大学生误以为提供银行卡、支付账号等帮助他人进行支付结算是简单的兼职工作，实际上却可能涉嫌犯罪。帮信罪是指明知他人利用信息网络实施犯罪，为其提供技术支持或帮助，情节严重的将受到刑事处罚。那么，哪些行为可能涉及帮信罪呢？以下是一些常见的例子：出售或出借银行卡、手机卡、支付账号等，帮助犯罪分子进行支付结算并收取佣金。帮助犯罪分子拉微信群，即使没有直接实施诈骗等犯罪行为，但拉人的行为已属于帮助行为。帮人刷单走流水，“跑分”洗钱等。为犯罪集团提供开发软件、技术支持等。这些行为是否构成帮信罪，还需根据具体情况来判断。在此提醒大家，不要轻信网络上声称可以“轻松赚钱”的兼职工作，不要出借或出售个人银行卡，避免成为犯罪分子的“替罪羊”。