微信走帐银行卡有流水吗_微信一个月多少流水算异常

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微信走帐银行卡有流水吗

跑分案件中四种角色如何定罪？跑分是指利用自己的收款通道（如银行卡、支X宝、微信等）帮助黑灰产业或电信诈骗团伙转移资金的行为，俗称“洗钱”。跑分通常分为线下跑分和网上跑分两种形式。 🍠 线下跑分的四种情况： 1️⃣ 卖卡跑分：将自己的银行卡、支X宝或微信账号卖给他人进行跑分，收取几百到几千的费用。这种行为属于出售银行卡，被抓后可能面临“帮助信息网络犯罪活动罪”（帮信罪），最高量刑为3年。如果不知情且涉案流水较少，量刑会较轻。 2️⃣ 现场刷脸转账或取现：通过朋友介绍参与跑分，在水房现场帮助他人刷脸转账或取现。这种行为可能构成“掩饰、隐瞒犯罪所得罪”（掩饰隐瞒罪），最高量刑为7年。具体量刑取决于涉案流水和自己的参与角色。 3️⃣ 被骗参与跑分：通过朋友介绍以贷款或走账等形式参与跑分，但自己不知情。这种情况一般构成帮信罪。如果流水小、不涉及取现刷脸，且能积极配合、退款交罚金，可以争取到谅解书、立功，取保候审或缓刑。 4️⃣ 组织他人跑分：自己不直接参与跑分，但组织他人进行跑分。这种情况可能构成帮信罪、掩饰隐瞒罪或诈骗罪，具体取决于自己的角色、下面人的流水和自己获利金额。 🍠 网上跑分的四种情况： 1️⃣ 提供收款通道：明知参与跑分，但提供自己的收款通道。如果银行卡被冻结三次以上，即视为明知。这种情况构成帮信罪。 2️⃣ 自己跑分并组织他人：自己参与跑分，并组织他人进行跑分。这种情况可能构成帮信罪或掩饰隐瞒罪，刑期根据自己的流水和下面人的流水一起计算，还有自己的获利金额。 3️⃣ 不直接跑分但组织他人：自己不直接参与跑分，但组织他人进行跑分。这种情况可能构成帮信罪、掩饰隐瞒罪或诈骗罪，具体取决于下面人的流水、自己的获利以及自己的角色。 4️⃣ 不知情参与跑分：在不知情的情况下参与跑分，如果涉及金额小、没有获利且积极配合，可以争取到取保候审、缓刑或不起诉。如有相关问题，欢迎留言讨论。

当代研究生的隐藏身份竟是导师的御用财务专员！当别人家导师催论文，我们家导师催转账——今天卡里到账600，明天微信回收800，这波学术圈的地下金融操作，连《华尔街之狼》看了都要直呼专业！这位哥的银行卡活成了薛定谔的余额：每次短信提示音一响，心跳得比抢到演唱会门票还快，结果定睛一看——好家伙，又是导师的"反向ATM"骚操作！现在终于明白什么叫"知识的搬运工"，原来我们搬的是人民币啊！评论区才是真·学术黑话大赏： "劳务费过桥"、"800元免税玄学"、"现金无痕模式"...不知道的还以为在观摩《会计刺客》教学现场。建议高校新增《如何优雅帮导师走账》选修课，学分直接和转账次数挂钩！最绝的是取现派导师，把学生培养成真人版运钞车，建议下次直接蒙面去银行，见面暗号："导师让我来的，取800不连号旧钞！"（突然正经）不过说真的，哪天要是收到"转账-拉黑-毕业"三件套，算不算新型学术PUA啊？现在看《无间道》都有新感悟：导师和学生互相掌握银行流水，到底是谁在给谁写推荐信？建议毕业论文致谢加一句："感谢导师教我财务知识，虽然发量没了但学会了做假...啊不，做假...设模型！" 最后灵魂拷问：你的导师有什么令人瞳孔地震的"学术传统"？

小张在看守所啃馒头时，才懂"帮信罪"三个字多重。去年10月，网吧"兄弟"拍他肩膀："用你身份证开两张卡，800块现结。"这小子猪油蒙心，跟着去银行签了字——哪知道那两张卡，三个月走了2000万流水，全是诈骗分子的黑钱。 "警察抓人时，我还在宿舍打游戏。"小张攥着起诉书发抖，涉案金额是他二十年工资。审讯室里，民警指着流水单："你卡转给缅甸的钱，够买300台电脑！"最绝望的是退赔环节，2000万的窟窿，他家砸锅卖铁凑了8万，换来两年刑——判决书下来那天，他爹在法院门口扇自己耳光："早知道卖卡比卖血还毒！" 现在大学生群疯传他的教训。南京某高校统计，去年5个学生因"跑分"入狱，最小的19岁。最讽刺的是，帮信罪量刑像滚雪球：流水50万起步，每加100万多判半年。有个研究生帮导师"走账"，涉案800万，现在在监狱备考法考——早知今日，何必当初给导师当"人肉U盾"？反诈民警老王举着案例本叹气："现在办卡要刷脸，还上当的都是贪心鬼。"上周他逮住个外卖员，为2000块卖了手机号，结果成了诈骗团伙的"语音网关"。最扎心的是小张的朋友圈：出事前最后一条是"今天赚了顿火锅"，现在底下全是同学的叹息："800块买两年青春，这买卖谁算得赢？" 您见过为小钱踩坑的年轻人吗？评论区唠唠，说不定能拽回个糊涂蛋！（附：小张的微信支付至今被锁，他说现在连红包都不敢点）

大V翻车！900万罚单背后，这3个作死操作你也犯过！全网刷屏了！坐拥千万粉丝的司马南刚被税局锤爆——五年偷税462万，连带罚款直奔926万！这数字够买北京三环两套房了，老黄干了41年财税管理与咨询，这种作死三件套真是见一次气一次！一、"阴阳合同玩得6，税局查你更顺手" （司马南第一宗罪：隐匿收入）说出来你可能不信，这老哥接广告用个人微信收钱，转头让合作方和空壳公司签合同。税局一查资金流，微信200万收入压根没进对公账户！要命误区： "私账收公款，查不到我头上" "用亲戚卡走账更安全" 破局绝招： 1. 立即下载"云闪付"查个人卡流水（重点排查微信/支付宝） 2. 业务合同必须公对公签约 3. 主播/达人务必签《经纪服务协议》（真实案例：去年帮MCN机构补税，37个达人私账收款全被穿透）二、"成本造假一条龙，稽查上门两行泪" （司马南第二宗罪：虚列成本）更绝的是这哥们的影视公司，连保洁阿姨工资都敢做到月薪3万！硬是把利润做亏吃小微优惠，结果被税局按头补税75万！作死行为： "找发票冲抵成本" "把家里狗粮记成办公用品" "给员工发卡不交个税" 保命方案： 1. 立即安装"发票查验平台"APP扫发票真伪 2. 工资表必须和个税系统100%匹配 3. 差旅费按日补贴别超100元/天（工具实测：用"慧算账"自动校验成本发票，误操作率直降90%）三"税收优惠当羊毛薅，迟早进去蹲大牢" （司马南第三宗罪：违规享优惠）最蠢的是这哥们的公司明明年入千万，非要拆成三个空壳公司套小微政策。税局大数据一抓关联交易，三年优惠连本带利吐出来！老板幻觉： "注册个体户能避税" "多搞几个公司分摊收入" "税收洼地就是法外之地" 清醒药方： 1. 立刻用"企查查"查关联企业风险 2. 小微企业标准牢记：年利润≤300万 3. 税收返还政策要留完整证据链（血泪教训：某老板用亲妈身份证注册个体户，补税时老太太差点断绝母子关系！）昨天给某直播公司做尽调，发现会计把打赏收入记成"礼物捐赠"！这骚操作要是被查，够罚出十个司马南！建议老板们今晚就做三件事： ①查公司近三年增值税申报表 ②核对应收应付账款余额 ③突击盘点仓库库存

刚被罚了30万！朋友收中介费没注意这些细节，一夜回到解放前... 上个月饭局遇见做建材生意的张总，举着酒杯手都在抖："帮人牵线收了500万居间费，直接转进工资卡，现在要补税200万！"这种血汗钱打水漂的痛，经历过的人才懂。红线一：金额过大还走个人账户微信收个三五万可能没事，但超过这个数还往工资卡里塞，税务系统马上亮红灯。去年有个客户用个人卡收200万工程款，直接被查三年流水。红线二：公私混同不签合同临时用A4纸写个收据就完事？上周刚处理过案子：李姐给开发商介绍土地，微信转账80万没签协议，对方赖账还举报她偷税。红线三：证据链支离破碎聊天记录当合同，转账备注写"借款"，这种骚操作就是给自己埋雷。王哥给工厂介绍订单，所有记录都在离职业务员手机里，现在120万佣金说不清。见过最聪明的操作：做服装批发的周姐，每单拆分成5万+8万，用亲弟弟的个体户工作室走账，签正规三方协议，综合税负才1.56%。重点来了！安全收钱三步走： ① 超20万的钱分三个月进不同银行卡 ② 必须让甲乙双方签带税责声明的居间协议 ③ 年收超50万就去办个设计/咨询类个体户（正在装修的宝子注意：介绍建材商拿返点，记得让商家代扣代缴！）你在收中介费时掉过哪些坑？评论区聊聊你的血泪史，抽3位粉丝送《私卡收款风险自测表》中小企业财税佣金合规税务安全创业避坑指南

会计人的职场保命指南，赶紧收藏！姐妹们，会计人真的不容易啊！谁懂啊！全网都在劝退会计岗位，但咱们会计女孩除了算账还能干嘛呢？既然逃不掉，那就先学会自保吧！记住：职场安全＞专业能力！今天这份《会计人保命手册》赶紧收藏！ ⚠️【会计红线千万别碰】 1️⃣ 别当挂名财务负责人！宁可当办税员也别抢这个头衔，税务出事第一个找你喝茶！ 2️⃣ 拒绝私人卡走账！老板的卡可以黑，你的卡必须白！被抓到洗钱嫌疑直接完犊子。 3️⃣ 签字=卖命！合同/借款/担保文件有多远躲多远，非要签就刻个萝卜章（懂的都懂）。 🔥【职场自保必杀技】 💡沟通留痕术关键对话必须录音！手机拨号自带录音，微信记录每周备份，别等被踢出群才傻眼。 💡发票防火墙老板塞来的发票先查三流合一！来路不明的票塞黑袋子封存+写说明。 💡资料防盗锁 U盘随身带！合同/审批单全部扫描，文件柜钥匙只归你！谁要查先填申请表。 💣【遇到这些公司快逃！】 ❌让开阴阳发票 ❌用你账户走流水 ❌强迫销毁凭证救命！真的会坐牢！！ 🌟会计姐妹听我一句劝！宁可被骂死板，也别当背锅侠！留痕！较真！守规矩！你的安全比老板夸你重要100倍！

贪小利成“帮凶”，一念之差入牢狱⚠️ 📅2021年，吴某明结识了“老友”（未到案），成为微信好友。💻2022年6月16日，吴某明意识到“老友”利用他人银行卡进行走账、提现等违法活动，但他并未直接提供自己的银行卡。 💡然而，在利益的驱使下，吴某明转变了主意。他介绍并带领郑某、梅某前往广东省汕头市一酒店，将二人的银行卡交给他人，为犯罪活动提供支付结算帮助。💸吴某明因此获取了0.14万元的好处费。 😓不幸的是，被害人房某被骗的资金中，40万元转入了郑某的银行卡，20万元转入了梅某的银行卡。 🏛️法院最终认定，吴某明明知他人利用信息网络实施犯罪，仍为其提供支付结算帮助，情节严重，构成帮助信息网络犯罪活动罪。吴某明被判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币一万元。 💡这起案件再次提醒我们，贪小便宜可能会带来严重的法律后果。在面对不明来路的“好处”时，我们应该保持警惕，避免卷入不法活动。

小心被套路！我差点陷入AB贷的陷阱上周末，我表哥突然在微信上联系我，几年没联系了，朋友圈偶尔点赞。他问我有没有公积金，我说有，然后他告诉我他贷了一笔装修贷款，需要我的银行卡收一下再转给他。我当时没立刻回复，他赶紧说会给我个大红包。我告诉他不是红包的问题，我们马上要申请按揭贷款，怕影响。他说没关系，这钱与他无关，只是收一下，找信任的人，怕别人拿到钱不给他。因为他前几年也借过队友的账号走账，这次虽然隐隐觉得有问题，但还是答应和他去贷款公司看看，他一直说如果去了需要我们签东西那就不干。到了贷款公司，中介一直虚张声势说我们担心过多，甚至不耐烦，PUA我们听不懂他说啥，还说不会上我们征信，逾期也是催收找我哥。后来勉强被说服，嫌我公积金少，说贷不出太多，项目100万起。又要我队友的公积金和征信，他公积金很高，但征信有6次因为忘还房贷逾期，说贷不了，让我哥重找人。我们当时还觉得挺不好意思，毕竟被我哥吃了一顿饭。昨天我哥打电话说给中介增加到10个点，中介跟银行沟通了一下能贷了，让队友今天跟他去银行，至少能贷100万，他想再多贷点，多的可以给我们添到首付里，还一直说是好事。队友说公司在顺义太远，不好请假，不是只需要银行卡么，为什么还要本人去。中介说可以去找队友，要拿银行卡和身份证过银行系统看账户是否安全。其间在群里又问中介到底为什么要本人去，中介很不耐烦的说到底是有哪点没说清楚，你们直说顾虑啥。我就问这是不是AB贷。她过了很久说他们不做AB贷。昨天一晚上我们问了两家银行的人和两个贷款公司的人，贷款公司的人明确告诉我们这就是AB贷或套路贷，到时人脸识别用你名义贷款，现在不需要手签，以队友的公积金半小时能贷下4家银行100万，到时候稀里糊涂就会被贷款，如果我哥还不上，银行就会找我们。明知道有问题，就不要去！而且装修贷贷不出那么多钱，也不需要这么麻烦，即使是真的，那中介说把队友包装成装修公司接款也是骗贷行为。后来我们就回绝了我哥，说专业的人说这就是AB贷，让他也谨防上当。我妈还说我一顿，没有听她的直接回绝我哥，折腾一晚上。后来在小破站发现科普AB贷讲的流程跟我们的遭遇一模一样，非常后怕，庆幸那天没有给我们办成，感觉老天有眼。整个下来发现银行的人不是很懂，说看上去没问题，但最好不要做，贷款公司的人说只要看征信和公积金就是要用你身份贷款。姐妹们要保持清醒。

大连街头巷尾都在热议一场离奇的"霸王餐"事件。民主广场附近某烧烤店监控拍下的画面，像一枚石子投入平静的湖面，激起层层涟漪。店主杜师傅怎么也没想到，自己经营多年的小本生意，竟会因为一次"团建聚餐"成为全网关注的焦点。事情得从两个多月前说起。2月25日傍晚，一位穿着考究的中年男子走进店里，说要预订十几人的餐位。"当时看他说话客客气气，还主动帮忙搬凳子，谁能想到后面会出幺蛾子？"杜师傅现在提起还直摇头。当晚七点左右，这名男子带着10个年轻女孩浩浩荡荡入座，点单时出手阔绰，两桌拼起来摆满酒菜，推杯换盏间俨然公司团建的热闹场景。 "那位大哥看起来三十多岁，姑娘们个个打扮时髦，席间还听见他说'大家辛苦了'，姑娘们齐刷刷回应'不辛苦'。"杜师傅回忆道。这场持续近两小时的聚餐消费了整整1125元，就在姑娘们先行离场后，男子却以"走账报销需要打折"为由，与杜师傅讨价还价将价格压到1050元。谁料当杜师傅转身取账单时，这位"领导"竟上演了现实版"金蝉脱壳"，从后门溜之大吉。发现被骗的杜师傅连夜在朋友圈发布"寻人启事"，店门口也贴出告示，可等来的不是道歉付款，而是4月12日凌晨的戏剧性反转。一个微信昵称"逍遥客"的账号突然发来消息："我就是那个跑单的，钱是不可能给的。"聊天记录里充斥着"凭本事吃饭""你抓不住我"等挑衅言语，气得杜师傅差点摔了手机。正当网友纷纷谴责这种"吃霸王餐"的无赖行径时，事件再次急转直下。4月13日，"逍遥客"突然改口："逗你玩呢，这么较真干嘛？"还发来视频通话，镜头里是个完全陌生的年轻面孔。杜师傅刚要质问，对方却迅速挂断并拉黑账号，整套操作行云流水，仿佛排练过无数次。记者尝试联系这位"网络整蛊大师"，对方倒是爽快承认是恶作剧："看新闻觉得好玩，想试试老板反应。"被问及是否考虑过对店家的伤害时，对话框突然陷入沉默。这种轻描淡写的态度，让整起事件变得愈发荒诞——原本简单的经济纠纷，竟演变成测试人性底线的社会实验。如今回头梳理，这场闹剧留下太多未解之谜：真正的逃单者是否隐身幕后？冒充者究竟出于何种心理导演这场戏码？当记者向辖区派出所求证时，民警表示已受理案件，正在追踪相关线索。而杜师傅的烧烤店门口，那张泛黄的寻人启事依然贴着，像是留给所有路过者的灵魂拷问。这场跨越两个多月的"罗生门"，折射出当代社会的多重镜像。一方面，它暴露出个别消费者诚信缺失的痛点，1050元的餐费或许微不足道，但背后折射的契约精神缺失值得警惕。另一方面，网络时代的信息传播让简单事件迅速发酵，真假信息混杂间，每个人都可能成为"吃瓜群众"，也可能成为"带节奏的键盘侠"。更耐人寻味的是冒充者的心理动机。在流量至上的时代，有人将戏弄他人当作获取关注的捷径，这种扭曲的娱乐心态比逃单本身更值得关注。当"恶搞"突破道德底线，当"玩笑"变成伤害他人的利器，我们是否需要重新审视网络空间的规则与边界？民主广场的霓虹灯依旧闪烁，烧烤店的烟火气未曾消散。但这场荒诞剧留给社会的思考题，显然不会随着事件平息而消散。它像一面多棱镜，照见诚信的裂痕，也映出网络时代的道德困境。或许正如杜师傅所说："钱能不能要回来不重要，但不能让这种歪风邪气坏了社会规矩。"

14 、原告主张借款系部分现金交付、部分转账支付的审查要点：（ 1 ）分别交付的原因；（ 2 ）查看账户余额及现金交付的必要性及可能性。 15 、原告主张借款系通过票据、移转特定账户支配权等其他方式支付的审查要点：（ 1 ）票据、特定账户真实性、合法性；（ 2 ）原告是否享有票据权利、特定账户支配权；（ 3 ）票据权利、特定账户支配权具有可移转性；（ 4 ）票据权利的移转是否符合法定要式；（ 5 ）原告是否完全丧失了特定账户的支配权等。 16 、交付系 “ 走账 ” 的抗辩审查要点：（ 1 ）原告向被告转账前的银行流水情况；（ 2 ）被告收到原告钱款后的资金走向情况，有无转出或取出钱款及相应的时间、转出钱款至何人账户、该收款人与原、被告的关系等；（ 3 ）原告职业，特别审查是否为职业放贷人；（ 4 ）原告或 “ 走账 ” 相关人员有无涉嫌 “ 套路贷 ” 等犯罪的情形。 17 、原告主张依据被告指示向案外人付款而被告予以否认的审查要点：（ 1 ）有无被告指示付款的证据，如借款协议、微信、短信等进行过约定；（ 2 ）收款人与被告的关系；（ 3 ）收款人收款后的资金走向情况，有无取现或向被告转账。 18 、被告抗辩借条等债权凭证系为赌博借筹码而出具，双方无实际钱款交付的审查要点：（ 1 ）有无款项交付的事实；（ 2 ）原、被告职业及双方关系；（ 3 ）原告是否有经营赌博场所的行为，特别审查原告有无曾因经营赌场受到刑事或行政处罚的情形；（ 4 ）借款用途、形成借款协议的时间、地点、在场人等具体情节，以及债权凭证由何人制作或提供模板。 19 、借款未到期的审查要点（ 1 ）借款协议等债权凭证的真实性；（ 2 ）出借人向借款人交付钱款的事实；（ 3 ）债权凭证对还款期限的约定；（ 4 ）双方有无通过电话、微信、口头等方式就还款期限作出新的约定。 20 、借款已展期的审查要点（ 1 ）债权凭证对还款期限的约定；（ 2 ）双方有无展期的约定；（ 3 ）如存在展期约定，双方有无就借款本息进行结算。 21 、借款全部清偿的审查要点（ 1 ）借款人向出借人偿还借款本金及利息的凭证；（ 2 ）借条等债权凭证由借款人收回或被销毁，或出借人向借款人出具收款凭证；（ 3 ）如系他人代为偿还，应有指示他人代偿还或由他人代为偿还的约定及付款证明。