涮银行流水需要到开户银吗_入职做假流水违法吗

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涮银行流水需要到开户银吗

香港银行卡办理新规：你需要知道的5件事刚从香港回来，给大家一个忠告：去香港办银行卡真的要做好功课，不然就是白跑一趟。从3月8日起，香港银行卡办理资料要求又升级了。我也是白跑了一趟，最后问了群友才顺利办好。下面分享一下我的经验，希望能帮到你们。 📋 必备资料内地身份证通行证过关小票 📂 新增资料内地银行卡近3个月的流水明细（PDF版）内地证券账户3个月的股票交易记录（APP直出PDF） ⚠️ 注意事项资料要准备齐全，不齐的话直接被劝退。建议提前准备好电子版，现场直接发给经理邮箱。提前预约，预约后现场也要取号。记得提前开“国际漫游+数据漫游”，现场接收验证码。开卡用途要清楚回答，可以回答投资港股，模糊回答会导致资料追加。现场体检资料，包括新增的银行卡流水和证券交易明细PDF，等待柜员审核。审核通过后直接下卡。拿到卡后，在提款机查余额激活实体卡，需要存≥100港币激活账户（现金或转账均可）。 📱 小贴士卡到手后7天内绑定微信，否则功能受限！希望这些信息能帮到你们，祝大家顺利开户！

👀离婚时想查对方收入？看这里👇 ✅银行流水：直接去对方常开户的银行，申请打印流水。一般能看到工资、奖金、转账等收入情况。不过银行可能需要合法手续才会提供，比如法院调查令。 ✅工作单位：可以试着联系对方单位的财务或人力资源部门，礼貌询问对方的工资收入、奖金福利等。但单位通常会保护员工隐私，没合法手续可能不会配合。 ✅税务记录：通过税务部门能查到对方缴纳个人所得税的情况，从而推算收入大概范围。这个得向法院申请，由法院去税务机关调取。 ✅房产车辆登记：看看对方名下房产、车辆购买情况，说不定能侧面反映经济实力。有些房产是贷款购买，能从中了解还款金额，大致推断收入。 ✅社交媒体：有时候对方会在朋友圈、微博等晒收入相关信息，比如工资条、奖金截图😅但这只是偶尔情况，不太靠谱。我有个朋友之前离婚查对方收入，就是先申请了法院调查令，然后拿着去银行顺利打印了流水📄清楚看到对方每月收入情况，在财产分割上心里就有底多啦。大家要记住，查收入得走合法程序哦，不然可能会被认定侵权😎

香港账户地址证明：为何你需要提供？ 📍 什么是地址证明？地址证明是为了确认申请人的近期住址，确保重要文件能邮寄到本人手里的证明材料。这些文件必须在最近3个月内发出。 🔍 为什么需要提供地址证明？银行要求开户人提供地址证明，是为了验证你在国内有一个有效的通讯地址。这样，当账户开好后，银行可以将网银和密码器等文件寄给你。当然，你也可以在开户时提供一个你目前最常使用的地址，要求银行将文件寄到这个地址。不过，银行还是需要这些地址证明作为你的备用地址。 🚫 哪些文件不能作为地址证明？以下文件不能作为地址证明：快递单（非官方机构文件）文件发出时间过长（超过3个月）不完整的电脑、手机对账单截图通话记录、交易记录等（没有地址）身份证明文件（已经用作“身份证明”，不能再重复用作地址证明） 📋 地址证明所需资料：水单账单话费、宽带账单银行流水账单银行信息更新回执单等 📜 地址证明需具备的条件：时间：发行日期必须在3个月内姓名：文件上的姓名必须与香港账户持有人一致地址：必须是个人居住地址

无预约成功拿下两张港卡，附详细指引！大家好，今天我要和大家分享一下如何无预约成功办理两张香港银行卡的经历，附上详细的步骤和注意事项，希望对大家有所帮助！准备资料 📋 首先，办理香港银行卡需要准备以下资料：内地居民身份证（有效期6个月以上）港澳通行证（含有效签注）或护照（有效期6个月以上）过关小票（入境香港时海关发放的白色凭证，需保留原件）地址证明：水电费账单、信用卡对账单或银行流水（需显示姓名与地址）投资证明：至少3个月的投资记录，建议是券商APP的交易对账单银行卡流水：至少三个月的银行流水办卡地点 📍 中国银行青衣城分行：离西九龙较近，大约半小时车程。从“青衣”站A2口进入商场，直走会看到“周大福”和“星巴克”，从这两家店的中间直走，会看到中国银行的LOGO。汇丰青衣城分行：从中国银行青衣城分行出来，往“青衣运动场”指示走，下楼梯往前走就到了，大约五六百米。办卡过程 🏦 中国银行青衣城分行：我大约9点几分到达中国银行青衣城分行，工作人员会询问是否是开户，并帮忙拿号。预先审核纸质资料后，会指引在“BOCHK中银香港”APP上进行操作。我取到的是第9个号，排队时发现办理速度很慢，于是决定先去汇丰办理。中银轮到我办理时已经是下午3点多了，过程比较繁琐，但工作人员态度不错。办理完毕后，会教如何进行手机银行操作，并指示去ATM存点人民币/美元/港币进去，没有金额要求。汇丰青衣城分行：大约10点多到达汇丰，号码是12。汇丰的号可以扫码查看还要等多少个，叫号速度很快，办理也很快，都是在“HSBC HK”APP上操作。工作人员会查看所有资料，但不会取走。办完后指示去ATM存点人民币/美元/港币进去，没有金额要求。注意事项 ⚠️ 提前设置好数据漫游，以防需要收短信可以提前下载好“BOCHK中银香港”APP、“HSBC HK”APP 准备至少200港币没有预约的话，一定要先确认好前往的分行是可以直接walkin的，有的是只能预约希望这些信息对大家有所帮助！如果有任何问题，欢迎留言讨论！😊

离婚攻略：如何调查老公的婚内财产？ 🤔你是否对老公的婚内财产一无所知？别担心，专业的离婚律师来帮你！ 🏠房产调查：首先，房产是婚内财产的重要组成部分。你可以拿着身份证、户口本和结婚证，前往当地不动产登记中心，查询你老公名下的住房产权登记信息。如果时间充裕，还可以去他经常出差的地方、父母居住地等地进行调查。记得评估他的经济能力，看他是否有能力购置多套住房。 💳银行存款：银行存款也是需要关注的重点。你可以通过拍照取证、反向调取和就地取材等方法来获取他的银行账户信息。一旦掌握了卡号和账户信息，可以委托律师启动诉讼，倒查他的存款流水记录。 📈证券资产：对于证券资产，你可以查看他电脑、手机中的炒股软件，或者在家中寻找证券开户申请表、证券开户卡等文件。通过梳理他的银行流水，如果发现银证转账记录，就能进一步发现他的证券账户。 🏢公司资产：如果你老公名下有公司，可以通过大数据查询软件如天眼查、企查查等进行查询。启动诉讼程序后，凭案件受理通知书到当地工商部门查阅调档。 💡小贴士：离婚诉讼需要有策略，夫妻婚内财产的尽职调查是一项复杂的工程。平时要多留心夫妻共同财产的变动情况，必要时，寻找专业律师来帮助你挖出对方恶意转移财产的行径。 😎今天就分享到这里，有问题欢迎评论，我都会回答。

杭州靠谱财务公司推荐，省心又专业！在杭州创业的朋友们，有没有在初期注册公司时遇到各种麻烦？我当初也是折腾了好久，最后还是自己搞定了。不过，公司财务方面我可真是省心了，找了一家靠谱的代账公司，真的是赚到了！银行开户 🏦 公司开始营业后，需要开对公账户。这家财务公司帮我分析了哪家银行的性价比高，政策优惠，完全不需要我自己去找资料。他们还帮我约好时间，提前一天通知我准备好，全程陪同办理，一个繁琐的过程就这样被他们搞定了！开票流程 📄 作为创业小白，我对开票流程一窍不通。他们让我把信息发给他们，会计会仔细核对后直接帮我开好发票，真是太靠谱了！公积金 🏦 公积金的事情也很复杂，需要去银行办理。但我公司事情多，没想到他们帮我搞定了，完全不需要我自己跑银行！这样的服务真的很少见！报税通知 📅 他们第一时间告知我最新的政策，开完发票后也会提前通知我缴税金额，让我及时充钱。还会发截图给我，真的很省心！银行流水 📊 办银行开户时，会计说要办回单卡，他们每个月拿银行流水做到账里。这个很多财务公司都不会做，但这样税务局来查账时我也能轻松应对。总之，这家财务公司真的让我省心不少。关于公司任何财务问题都不需要我操心，真的很专业！如果你也在找靠谱的财务公司，不妨试试他们！👍

🔥执行调查流水期限延长技巧！ 🤔今天来聊聊执行阶段如何延长调查流水期限的实务经验。根据相关法律和司法解释，调查流水的期限并没有明确限制，但执行法官通常认为只能调取执行依据生效后的流水。如果申请调取开户之日以来的流水，可能会被以保护个人隐私为由拒绝开具调查令。 💡不过，别担心！还是有办法的。如果你能证明被执行人自债务形成后就开始转移财产规避执行，法官可能会考虑延长调查流水期限。另外，如果被执行人是公司，以查询股东是否抽逃出资为由申请调取股东出资之后的银行流水，法官基本也会同意。 📜另外，执行立案后，法院会向被执行人发送执行通知书和财产报告令，责令提供自收到执行通知之日前一年的流水。如果被执行人拒绝申报，我们可以争取将流水期限扩至自被执行人收到执行通知书之日前一年。 💪实务经验并不是在每个法院都适用，但作为律师，我们总要千方百计地帮助当事人达到目标！希望这些小技巧能对你有所帮助！

银行审计全攻略：流水核查、回单验证银行审计是确保银行运营合规和财务报告准确的重要环节。以下是银行审计中流水核查和回单验证的关键步骤：银行流水拉取📊 确认开户清单：核对基本户的开户清单，确保加盖银行印章。拉取流水：获取整年流水，包括账号、账户名称、发生日期、对方单位、金额、对方单位银行账号、款项性质、摘要等信息。所有流水资料需为原件，且获取后不再经手企业人员。记录内容：拍摄银行地理位置截图、银行门口铭牌前与企业人员合照、自助机拉取流水的照片/柜台办理照片、流水跟打记录表（需记录银行工作人员信息），所有拍摄照片均需使用水印相机，水印信息为银行。验证流水真实性🔍 核对流水：对不同渠道获取的流水进行核对，特别是重要或异常账户，将柜台打印流水与网银电子流水/自助机打印流水进行对比。利息回单验证：在银行官网验证利息回单的真实性，对各月份/季度的利息收入进行测算，根据活期、定期存款平均余额比例及利率测算期间利息，并与账面核对。印章在线验证：在有原件的前提下，利用业务编码、打印日期等在银行官网进行验证。核查🔍 双向测试：核查存款发生额时需覆盖报告期内所有大额、异常交易，对账面与银行流水及支持性文件（合同、回单等）进行双向检查，关注金额、对手单位、交易内容/摘要的一致性，关注异常交易的合理性。统计异常交易：专门统计收付异常的交易流水，主要有：与客户、供应商之间存在反向资金交易；金额与频率异常，应当一收一付相同金额，分次转出相同金额；时间特征异常，如资产负债表日前后、非工作日的大额收付；关联方收付；第三方收付；与个人的大额交易（单笔超5万元）；其他异常。验证银行回单📄 验证重要、异常的单笔流水，特别是季度结息日的异常收入（每季度末20号的结息清单）。验证方法：通过银行官网验证（使用回单的验证码）或网银电子回单验证。通过以上步骤，银行审计能够确保银行运营的合规性和财务报告的准确性，为银行的发展提供有力保障。

📈银行流水明细清单全解析💳 🤔你是否好奇银行流水明细清单都包含哪些内容呢？ 📋一般来说，银行流水明细清单主要包括以下四大项： 1️⃣ 交易账户名称，即开户人的姓名。 2️⃣ 交易的时间和金额，详细记录了每一笔交易的日期和金额。 3️⃣ 交易摘要，比如转账、取现、汇入等操作的具体描述。 4️⃣ 交易对方的姓名和账号，方便查询资金往来情况。 🏦在办理银行贷款时，银行通常会要求借款人提供银行流水明细，以评估其是否具备稳定的收入和偿还贷款本息的能力。只有具备稳定工作和收入，且有能力偿还贷款的借款人，才有可能成功获得贷款资金。 🖨️要打印银行流水明细，你可以携带有效身份证件和银行卡，前往发卡行网点柜台或使用自助设备进行打印。此外，如果你开通了电子银行服务，还可以通过网上银行或手机银行打印流水，但需要注意的是，这种方式的打印件通常没有银行印章。 🔖一般来说，贷款所需的银行流水明细必须加盖银行印章，否则银行可能不认可。因此，确保你的银行流水明细加盖了银行的印章是非常重要的。

离婚诉讼中如何查询对方银行卡流水？💡 在离婚诉讼中，调查对方的银行流水是一个常见的取证手段。🔍 但有时候，我们可能会遇到一个难题：不知道对方的银行卡号。那么，在这种情况下，我们该如何查询对方的银行流水呢？首先，律师可以向法院申请调查令，请求法院帮助调查对方在中国大陆的全部银行开户行和卡号。📜 大部分法院会支持这一请求，只要有了调查令，律师就可以查询对方名下的所有银行卡号和开户行。不过，这个过程可能会比较耗时，因为律师需要跑多家银行。如果法院不直接开具到中国人民银行的调查令，那么还有一种方法。💳 例如，如果你知道被告在中国建设银行有一张卡，但不知道卡号，那么律师可以直接向法院申请调查令，请求调查被告在中国建设银行名下的全部银行流水和明细。法院会开具调查令，律师拿到调查令后，就可以直接去中国建设银行查询。在实际操作中，许多客户可能会遇到一些困难，尤其是当他们咨询过其他律师后，发现这些律师无法解决这个问题。😓 但现在，你已经知道了如何查询对方的银行流水，即使没有对方的银行卡号。所以，如果你在离婚诉讼中遇到类似的问题，不妨试试上述两种方法，相信你能够顺利获取到所需的银行流水信息。💼📊