用两张银行卡做流水同名_一张储蓄卡有两个卡号

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用两张银行卡做流水同名

银行卡被用于洗钱怎么办？4招帮你脱罪！很多人为了赚点零花钱，会把自己的银行卡借给别人用。结果呢，一旦银行卡被用来洗钱，被查出来可是会留案底的！所以，千万别随便借银行卡给别人哦！如果你不小心涉嫌洗钱了，别慌，这里有4个办法帮你争取无罪：银行卡数量问题：如果你只有一两张银行卡，可以证明你主观恶性不大，可能会有不起诉的机会。主观不明知的情况：如果你是学生或者家庭条件不好，可以向检察官、法官强调这个问题，争取减轻处罚或者不起诉。自首和坦白：如果你有自首、坦白等情节，而且情节较轻、有主动退赔的情况，可以争取无罪。涉案金额较少：如果你的涉案金额（进出双向流水）较少，可以争取从轻处理或者不起诉。徐律提醒🔔：千万不要把自己的银行卡、微信等借给别人用！如果已经涉嫌洗钱了，第一时间找律师介入，尽量争取不起诉。如果家人遇到这种情况被刑事拘留了，尽早找专业律师帮忙。希望这些建议能帮到你，遇到问题千万别慌，找律师咨询才是正解！

境外汇款选对卡，省钱省心！今天咱们聊聊境外汇款那些事儿，尤其是选银行卡这事儿，真是门道多多！选错了卡，不仅手续费高得吓人，还可能遇到各种麻烦。今天我就来给大家分享一些经验，绝对干货，赶紧点赞收藏吧！ 💳 手续费：不同银行组合，手续费差异巨大国内银行向境外银行汇款，手续费是个大问题。不同银行组合的手续费差异巨大。比如，从中国银行向美国银行汇款，手续费可能是汇款金额的一定比例（比如0.1%，最低50元，最高260元），还有电讯费（比如每笔150元）。如果是汇丰银行向内地中国银行同名账户转账，手续费也不低。但如果是内地中国银行与香港中银同名账户转账，通过中银香港app的“中银快汇/薪金直汇”或内地中国银行app的“跨境汇款”功能操作，都不收取手续费。兴业银行通过寰宇人生借记卡向香港汇丰跨境汇款也能实现“无损”汇款。所以，汇款前一定要去各银行官网查手续费标准，或者打客服电话问清楚，对比之后再做决定。 📋 日常使用频率：常用卡更易通过审核银行在审核境外汇款时，会评估风险。用日常使用频率高的银行卡，获批可能性更大。因为银行对常用卡的交易情况更了解，能更好判断资金来源和用途是否合规。比如你一直用工商银行的卡发工资、日常消费，流水稳定，用它境外汇款，银行就更放心，审核也就容易通过。要是用一张很久没用、没什么流水的卡，银行可能会严格审查，甚至拒绝汇款。所以，尽量用工资卡或者平时用得多的储蓄卡扣款汇款。 💡 汇款小技巧：小额试水，避免大额麻烦首次境外汇款，千万别一股脑换一大笔外币。先换个小额的，比如几百美金，尝试汇款操作。要是顺利到账，那说明没问题，再进行大额汇款。要是不先小额试水，一旦账户出问题，比如被银行风控、汇款路径有误导致汇款失败，换好的大额外币就会滞留在账户，还得费劲转到别的卡，不仅手续繁琐，还可能产生额外费用，耽误时间。小额试水能帮你提前发现问题，及时调整，让大额汇款更顺畅。境外汇款选对银行卡很重要，关系到你的钱袋子和时间成本。赶紧把这些要点记下来，下次汇款就不怕踩坑啦！要是还有什么问题，欢迎在评论区留言，咱们一起交流。

明知卖卡违法，为何还有人铤而走险？今天又看到了两个卖银行卡的案件被移送到了检察院。虽然他们都是提供了银行卡，但罪名却有所不同。尽管国家多次报道电信诈骗以及相关的帮信罪、掩隐罪，希望能增强大家的法律意识，但还是有很多人明知故犯。 🔍 核心原因还是法律意识淡薄，心存侥幸和贪念。再加上上游犯罪分子的手段不断升级，利用这些心理轻松诱导他们成为诈骗的帮凶。 🕹️ 今天看到的一个案例是，一个人提供了两张银行卡，涉案流水达数百万，电诈金额也有数百万。在审查起诉阶段，他退赔了受害人数十万。因为当事人没有刷脸转账的操作，只是提供了两张银行卡，最后被定为帮信罪，建议量刑是数月，并建议适用缓刑。 🕹️ 而另一个案例中，当事人不仅提供了银行卡，还在现场配合同案犯进行刷脸转账，导致数百万赃款被转移，其中涉嫌诈骗的金额也有数百万。因为涉案还有其他同案犯，组织者不是他，最后他被认定为掩隐罪的从犯，并且电话通知到案，还有一个自首情节，检察院建议量刑是数月，并视退赔情况可适用缓刑。 🔍 现在对于供卡行为也越来越细分，不是笼统按照帮信来处理，而是结合犯罪嫌疑人在供卡中具体做了哪些行为。如果存在将赃款转移的操作，更多会定掩隐罪。不过随着银行对个人银行卡转账的监管加强，单纯提供卡的行为可能已经不能达到诈骗分子的目的了。 🔍 还是希望大家增强法律意识，不要心存侥幸心理和贪念。尽管上游的犯罪手段一直在不断升级，但你要有不变应万变的能力。不劳而获的好处，都是美丽的陷阱。

弟弟帮信罪被抓，我做了5件事让他无罪释放最近，我家弟弟因为帮信罪被抓了，真是让人心急如焚。他为了赚点生活费，把银行卡借给别人用，结果那个人拿卡去洗黑钱，弟弟就被牵连了。其实，很多在校大学生都太单纯了，不了解其中的风险，结果被骗得涉刑事案件。不过，好在有些情况下，是可以争取无罪不留案底的。以下是我为弟弟做的五件事，帮他成功无罪释放：银行卡是否用于诈骗？金额多少？首先，我们要搞清楚弟弟的银行卡是否真的用于诈骗，以及涉及的金额是多少。如果没有诈骗款项，即使流水再大，也可以争取不起诉。银行卡数量问题如果弟弟只是借了一两张银行卡，可以强调他的主观恶性小，这样有可能争取到不起诉。主观不明知的情况如果弟弟是在校学生，或者家庭条件比较困难，可以向检察院和法官强调这一点，争取减轻处罚或者不起诉。自首、坦白等情节如果弟弟有自首、坦白等情节，并且情况较轻，主动退赔，也可以争取从轻处理。流水问题如果涉案金额较少，不足20万，可以争取从轻处理或者不起诉。获利问题如果弟弟并没有获利，或者只是一次性卖掉银行卡获利不大，也可以争取不起诉。其实，帮信罪在所有犯罪类型中算是比较轻的罪行。很多人都是在不知情的情况下被牵连，而且自己也没用获利。这种情况下，公安一般会主动给你取保。但如果一旦获利或者已经移交给检察院，就要特别注意了！尽早让专业律师去调查阅卷，分析有利的辩护点。希望这些经验能帮到大家，遇到类似情况不要慌，积极应对，争取最好的结果。

帮信罪自救指南🔥这5条救命稻草速收经常有家属留言说：“家人做兼职犯了帮信罪，他当时不知道这是犯罪啊，以为就是正常的兼职。”或者是“把卡借给别人，只是帮朋友转账，就被警方拘留了。”这些案件听起来都很让人同情，但刑事案件一般都比较复杂，怎么才能争取不起诉、不判刑呢？以下5个辩护细节很关键。银行卡数量问题 💳 如果嫌疑人只使用了一两张银行卡，可以强调其主观恶性较小，争取不起诉的可能性。主观不明知的情况 🤔 如果嫌疑人是学生或者家庭条件困难，可以向检察院和法官强调这一点，争取减轻处罚或者不起诉。自首、坦白等情节 🤝 如果有自首、坦白等情节，且情况较轻并有主动退赔情况，可以争取减轻处罚。流水问题 💧 涉案金额较少，不足20万的，可以争取从轻处理、不起诉。获利问题 💰 如果嫌疑人没有获利，或者只是一次性卖掉银行卡获利不大，可以争取不起诉。具体适用哪条，需要根据具体案情结合分析，因此找到一位经验丰富、靠谱的律师非常重要，能及时帮我们寻找可辩护的证据，向检察院提出利于我方的建议。一旦错过了检察院阶段，情况就会非常危险，极大可能会有牢狱之灾。

银行卡随便借？小心7个月牢狱之灾！⚠️ 2022年，钱某在某视频平台上结识了张某。张某向钱某提出借用其银行卡，承诺支付2000元作为报酬。💸 面对这样的诱惑，钱某最终同意了，将自己的两张银行卡交给了张某使用。然而，不久后钱某被警方逮捕。原来，张某利用这些银行卡进行洗钱活动，涉及资金流水高达100万元。😱 由于钱某明知他人利用其银行卡进行犯罪活动，仍提供支付结算帮助，被认定为帮助信息网络犯罪活动罪，最终被判处有期徒刑7个月，并处罚金1万元。这个故事提醒我们，天上不会掉馅饼，不要轻信陌生人的高额报酬承诺。出售、租借银行卡等行为可能涉及严重的法律后果。🚨 保护好自己的个人信息和财产安全至关重要。

手里捏着两张银行卡，农业银行每日限额1000，广发银行限额2000，想转个学费都得拆分成三天操作。最近网上热传的段子，道出了普通人对银行卡限额的集体焦虑——做生意怕客户打款被卡，看病怕急救押金刷不出，连孩子交学费都要拆单转账。明明账户躺着存款，关键时刻却像被绑住手脚，这种＂有钱花不出去＂的窒息感，谁遇上都得抓狂。银行卡限额本是银行防诈骗的盾牌，但误伤普通人的案例越来越多。数据显示全国超30%用户遭遇过非自愿限额，部分银行新开卡默认限额仅500元。可现实是买房首付要转账、住院押金要刷卡，当金融安全措施变成生活绊脚石，制度善意就打了折扣。其实银行并非铁板一块，优质客户可申请50万以上日限额，企业主能开通大额支付通道。很多人不知道的是，在手机银行上传工资流水、补充职业信息，限额就能快速提升。现代人既要防诈骗也要保便利，关键要掌握主动权。定期给账户做＂体检＂，把常用卡升级为一类账户；生意往来提前报备流水，重大支出申请临时提额。就像网友说的＂钱要放在看得见摸得着的地方＂，存在余额宝能随时转出，绑定云闪付可扫码大额支付。金融工具千千万，别让限额焦虑困住手脚，主动管理账户权限，才能既守住钱袋子，又不错过人生重要时刻。遇到银行卡限额别急着骂街，你在银行遇到过哪些奇葩限额？评论区聊聊你的破解妙招！

赴美生子签证准备全攻略：资料篇成功抵达美国并顺利完成生产，我深感这次经历非常值得分享。以下是我在赴美生子过程中准备的各类资料，希望能对大家有所帮助。签证及EVUS登记 📜 由于我们已有美签，所以这次旅行省去了签证办理的步骤。但根据规定，首次入境前需要登记EVUS信息。这个登记过程非常简单，两年内有效，只需在有效期内更新信息即可。记得登记成功后打印出来，以备不时之需。医生及医院信息 🏥 这部分主要是为了预约医生和了解医院情况。我们需要提供医生预约信和医院的简介。这些信息可以由月子中心协助准备，打印出来即可。财力证明 💰 由于我们没有购买保险，所以在财力方面做了充足的准备。前三部分的总金额接近预算的三倍。具体包括：现金：携带了3万元，超过1万元的限额，入境时需如实申报。银行卡：带了两张信用卡（1张VISA，1张Mastercard）和两张储蓄卡。同时打印了储蓄卡的流水，以证明活期余额。存款证明：提供存款证明作为财力证明的一部分。房产证复印件：提供房产证复印件作为辅助证明。其他重要文件 📋 返程机票：已预订并打印了返程机票订单。工作证明：开具了两人的工作证明，以证明不会滞留不归。在美期间信息：包括联系人、住址和电话。这些信息在更新EVUS时已经使用，但打印出来备用也是明智之举。在美行程单及预算单：由月子中心准备，简单检查后打印。说明信：对上述材料的简短概括。如果你的英文水平不够自信，准备一份说明信很有必要。希望这些信息能帮到你，祝你赴美生子之旅顺利！🌈

办香港信用卡被骗，检察院决定不起诉 📜 宜川检察院发布刑事不起诉决定书（2023年19号），宣布涉案人王某因办理香港信用卡被骗，不构成犯罪，决定对其不起诉。 📱 王某通过朋友圈看到办理港澳台信用卡的机会，对方声称需要刷流水。按照对方的要求，王某将手机和两张银行卡邮寄，并提供了身份证复印件、网银登录交易密码和预留电话。之后，王某再也无法联系到对方。 🏢 公诉机关认为，王某初中文化，在南京从事代驾工作，由于经济压力，他尝试办理信用卡。此次被骗事件不构成犯罪，因此决定对其不起诉。 📢 宜川检察院提醒公众，办理信用卡时务必谨慎，避免落入类似骗局。

申根签证全攻略：你需要准备什么？准备申请申根签证？这里有你需要知道的所有细节！📌 护照：首先，确保你的护照是有效的，至少还有六个月的有效期，并且至少有两张空白页。记得在最后一页签上你的名字。如果你刚换了新护照，别忘了提供旧护照的复印件。照片：你需要准备两张2寸彩色白底近照，尺寸是35mm*45mm。记得在照片背面签上你的名字。个人资料表：填写一份真实完整的个人资料表。特别注意单位电话的真实性，因为使馆可能会打电话进行核实。身份证：提供清晰的正反面复印件。户口本：全家户口本的复印件。如果你在集体户口里，记得提供集体户口首页和本人信息页的复印件。财力证明：你可以提供本人名下的银行卡，最近六个月的流水账单原件。如果你有房产证、车辆登记证或其他有价证券，也可以一并提供。退休人员：提供退休证原件和复印件。在职人员：出具在职证明，用正式公司抬头公文纸打印。如果公司没有抬头纸，可以用电脑做出。学生：提供在读证明原件和学生证复印件。如果你未满18周岁，还需要提供亲属关系公证，并且需要做外交部认证。营业执照：企业单位提供营业执照复印件，并加盖公章。事业单位提供组织机构代码证复印件，并加盖公章。准备好这些材料，你的申根签证申请就迈出了第一步！🎉