银行卡流水在优盾上能查出来吗_银行叫我解释流水

内容来源：打印银行流水所属栏目：新闻看点最后更新：9小时前

银行卡流水在优盾上能查出来吗

出售银行卡助骗，是否构成帮信罪？ 2015年，《刑法修正案（九）》新增了一个名为“帮助信息网络犯罪活动罪”（简称“帮信罪”）的罪名。这个罪名相较于诈骗罪的共犯处罚，处罚力度要轻一些。随着互联网的飞速发展，帮信罪的案件数量也在不断攀升。尽管反诈宣传铺天盖地，很多人都知道将银行卡、U盾等借给他人用于网络诈骗或洗钱是犯罪行为，但究竟什么情况下才算构成帮信罪呢？相关案例 📜 小王是一名在校大学生，在学校的反诈宣传下，他明知他人收购银行卡用于网络诈骗，仍然以300元的价格将自己名下的所有银行卡出售给犯罪分子。被害人因电信诈骗，将26万转入小王名下的银行卡，后发现受骗并报警。警方调查发现，小王名下银行卡的流水多达87万。小王在案发后自动到案，如实供述了犯罪事实。检察院考虑到小王的违法所得数额、自首和认罪认罚情节，以及退赔非法所得的行为，认定小王属于犯罪情节轻微，决定对其不起诉。律师说法 💼 刑事案件与民商事纠纷有所不同，尤其是在公诉案件中，犯罪嫌疑人、被告人面对的是强大的公权力机关检察院。案件进入审理阶段后，事实和证据基本固定，律师能够搜集的证据、提供的法律意见以及切入的辩护角度都极其有限。在案件进入侦查程序后，律师需要第一时间向公安机关了解案情，向检察院出具法律意见，争取公安在移送审查起诉阶段向检察院制作不起诉建议书。虽然帮信罪的立案统一适用司法解释，但在入罪酌情处理以及加重情节的具体划分上，各地政策文件各有差异，但对立案追究有着决定性作用。当普通人有违法行为，因不知道传唤和拘传的区别，在公安传唤时就已六神无主，面对强大的讯问压力，难免不知接下来该如何是好。律师建议 💡 帮信罪是情节犯，还是量刑规则的正犯化，是构成犯罪需要考虑相关情节，不是有行为就构成犯罪。从案件立案到法院审理，漫长的诉讼阶段中，律师若能在侦查阶段介入案件，无疑会更好地开展辩护、维护当事人权利。最后，如遇相关刑事纠纷，建议咨询专业律师。

U盾限额避雷💡十年老卡转限额？如果你有一张工商银行卡，并且这张卡没有限额，但你最近需要办理一个U盾，那么你需要知道，即使这个U盾只是用于购买如意金条并线上提金，按照目前的监管规定，你的卡可能会被限额。具体来说，系统默认的限额是1万元。因此，如果你的卡已经使用了多年，并且转账没有限额，那么在办理U盾时需要特别注意。例如，我的这张卡是在2015年在浙江办理的，一直作为工资卡使用，累计收入流水很大。但从去年八月份开始，这张卡就不再作为工资卡使用了，也没有频繁交易。然而，这张卡并没有限额。因为我有购买积存金的需求，如果线下提金需要预约开户地的网点，不太方便，所以我打算线上提金。但系统提示需要安全介质，即U盾。于是，我来到深圳的网点申请U盾，并告知用途。柜台工作人员告诉我，这张卡会因为使用频率不高而被限额。我解释说这张卡已经使用了十年，是外地的卡，并提到我有一张中行卡，深圳这边似乎没有限额。工作人员查询后表示，刷POS机、ATM取现转账等操作是没有限额的，而手机银行转账等联网操作会动态限额，任何网点都可以限制电子银行渠道的额度。原本工作人员建议将卡的限额设置为1万元，但我认为只是因为来深圳后不常用了，之前一直在使用，并且日转账单笔限额为5万元，日累计20万元，月累计100万元。我请求手机银行不限额，U盾限额到300元，因为只是用于提金。最终，工作人员将日累计限额调整为20万元，月累计100万元，年累计200万元。为了确认我的资产证明，工作人员还询问了我其他银行的资产证明，并上传系统。之前我从未在银行办理过这张卡的业务，所以这张卡的电子渠道实际上是没有限额的。如果你不需要那么多额度，可以自己调低，但总额度不变。结果办个U盾后，限额从1万元调整到了上述额度，算是万幸。U盾的工本费为16.48元。

把银行卡借给他人赚小钱，可能犯法！ 🤔你是否曾想过，把银行卡借给别人，轻松赚点小钱？但你知道吗？这种行为可能触犯法律！ 🔍根据《刑法修正案（九）》，帮助信息网络犯罪活动罪（简称“帮信罪”）被明确规定。这种罪名通常与银行卡、手机卡（即“两卡”）有关。 💸犯罪分子为了获取非法利益，可能会将银行卡及绑定的U盾、手机卡以数百元至上千元的价格出售给他人，或者介绍他人实施上述售卡行为。这些银行卡、手机卡最终被用于电信网络诈骗活动。 🕵️‍♂️公安机关通过银行流水信息摸排，发现并锁定涉嫌本罪的行为人。所以，千万不要为了蝇头小利而触犯法律哦！

🔍揭秘“黑吃黑”伪造案！ 🚨近日，江西省九江市永修县公安局治安大队与马口派出所联手，成功破获一起涉及伪造国家机关文件和印章的案件，同时揭露了一起“掐卡”案中案。 📞2024年4月，永修县公安局接到九江银行永修支行的电话，要求核实客户杨某持有的证明文件。经核实，该证明上所盖的永修县公安局某派出所公章系伪造。县公安局民警迅速将杨某带走调查。 🔍调查发现，杨某因急需贷款，通过朋友介绍认识了贷款顾问。杨某提供了自己的九江银行公司账户卡和中国银行个人卡及U盾、手机卡，制造了非法资金流水。两张银行卡先后流入60余万元非法资金后，杨某立即致电银行要求取消非柜面交易权限，卡内尚余8100余元未转出。 😮为了取出这笔资金，杨某竟在网上购买了一份伪造的国家机关公文，企图蒙混过关。然而，他的诡计最终被警方识破。 💼目前，经检察机关批准，杨某因涉嫌伪造国家机关公文、印章罪以及帮助信息网络犯罪活动罪，已被永修县公安局依法逮捕。案件仍在进一步深挖中。

"房贷你工资还，孩子补习费我出。"婚后第三年，程浩把工资卡换成副卡时，林夏正给女儿换尿布。她擦掉奶粉渍点开手机银行，发现主卡余额每月1号固定清零——程浩用虚拟账户转移了全部工资。凌晨三点，林夏摸出藏在空调外机夹层的U盾。屏幕蓝光映着她发颤的手指，转账记录显示程浩持续给陌生账户汇款，备注栏写着"养老院二期工程"。通话记录里"张院长"的号码，是程浩初恋女友张晓月的电话。 "今天必须离。"林夏把打印的流水甩在茶几上，程浩盯着"张晓月养老院法人"的工商信息突然跪下："我只是想给爸妈存套养老房......" 监控录像里，程浩上周刚带父母看过养老院样板间。林夏摸着女儿高烧39度的就诊单，想起自己连续三年穿同件羽绒服。她连夜登录程浩的股票账户，把最后20万转进自己新办的存折。民政局门口飘着细雨，程浩翻着空荡荡的账户暴怒："你早算计好了？"林夏把撕成两半的结婚证抛进雨中："从你换副卡那天起，我每天背着你背奶时都在学财务审计。"

营业执照注销全攻略：3步搞定！之前为了搞个douyin账号，稀里糊涂办了个营业执照，结果完全不知道该怎么注销。既没填报表，也没U盾，搞得我头大。去年跑了两家机构，结果都不对，甚至有人让我去买U盾自己解决，我当时就懵了，我都要注销营业执照了，为啥还要花500块买个U盾啊？真的是一个头两个大！好在最后终于搞定了，下面就把详细的注销步骤分享给大家，希望能帮到有需要的人：第一步：清税证明先去营业执照办理所在区的税务局办理清税证明。所需材料包括：身份证及复印件、营业执照、绑定营业执照的银行卡的流水证明。这一步非常关键，一定要先去税务局把税清了！不然之后会一直被罚款。我去办理的时候，隔壁有个老人就因为不懂，被罚了好多钱，工作人员还说他不清税费，每周来办理也没用。所以大家尽早去办理为好。第二步：市场监督局/街道办拿着营业执照、身份证及复印件、法人本人到场去市场监督局或街道办办理注销。这里有个重点！要找到当初办理营业执照的地方。可现在大多数人都是线上办理的，根本不知道线下地址在哪。我去年跑了两个市场监督局都不对，吃了不少苦头，不过终于摸索出了方法。首先确定营业执照办理的公司/个体户的地址，然后打开地图软件，找到离公司/个体户最近的市场监督局（不过有些地方注销是去街道办，像我就是这种情况，但还是要先去最近的市场监督局，他们会告诉你该去哪个街道办）。要是不知道怎么用地图软件找最近的地方，或者不确定，那就直接去所在区最大的市场监督局行政部门（一定要是最大的那种），让工作人员帮你查询。第三步：配合工作人员办理把自己当成“工具人”，把身份证复印件、营业执照交给工作人员，然后按照他们的指示做就行。整个过程其实很简单。完成以上步骤，营业执照就成功注销啦！我还省了几千块钱呢！希望大家都能顺利注销营业执照，少走弯路～希望这篇攻略能帮到大家，祝大家顺利注销营业执照！📄💼

帮信罪主观不明知案例分析上诉人及其辩护人所提其主观上对他人利用信息网络实施犯罪不明知及构成犯罪的相关上诉及辩护意见，经查，其虽供述给他人提供银行卡四件套是为了刷流水以办理贷款，但在当前全民反电诈宣传的背景下，其明知不能将自己实名的两卡及U盾、密码以任何形式提供给他人使用，更何况是在网络上遇到的陌生人，且办理贷款还需通过向当地银行提供正规手续；故结合张某某1的认知能力、既往经历、与实施信息网络犯罪网络犯罪的行为人的关系、提供银行卡四件套的方式等，能够综合认定其主观上对他人持自己实名的银行卡四件套而利用信息网络实施犯罪是明知的、放任的，客观上他人也确实通过其提供的银行卡四件套利用信息网络实施了诈骗犯罪，故其供述明显不合常理，不予采信，其行为符合帮助信息网络犯罪活动罪的构成要件。以上为个例仅供参考。

贷款“刷流水”陷阱多，警惕上当受骗！家人们，如果你打算贷款或者申请网贷，银行或网贷平台却告诉你信用不够，需要足够的流水才行，而你一时半会儿又凑不出符合要求的流水，这时候要是有人冒出来说能帮你搞定，你是不是一下就觉得有救了？先别急着高兴，这大概率是个大坑！得提醒大家，那些号称通过“包装流水”“刷流水”就能帮你提升信用去办贷款的，很可能是一种新型骗局，专门诱骗大家参与“跑分”。现在网络贷款越来越普遍，有些犯罪分子就盯上了那些急需贷款的人。他们会打着帮你办理贷款或者信用卡，需要包装银行流水的幌子，找你要银行卡、手机卡、U盾这些东西，然后拿去干违法犯罪的勾当。你心心念念想要的流水，实际上成了网络诈骗团伙转移赃款的工具。不知不觉中，你就被利用了，帮他们把诈骗来的钱转移走了。所以啊，千万千万别轻信陌生人说帮你“刷流水”这事儿，别一不小心掉进陷阱，惹上大麻烦！#骗子无处不在谨防上当受骗

🚨揭秘百度金融助贷骗局💸 🔍 最近在百度上，一些不法分子打着金融助贷的旗号进行诈骗，专挑急需用钱的用户下手。他们通常会主动联系你，声称可以提供超低门槛的贷款服务，但实际上却暗藏陷阱。 📌 这些骗子通常会要求你提供营业执照和个人信息，并以刷流水为由索要对公银行U盾。一旦你提供这些信息，他们就会疯狂刷单，甚至盗走你的资金。最终，你的对公账户可能会被冻结，资金损失惨重。 🛑 为了避免成为骗子的目标，大家一定要提高警惕。在提供个人信息和资金之前，务必进行实地考察，确保对方是正规金融机构或有资质的中介。同时，不要轻信那些看似诱人的贷款条件，避免掉入陷阱。 💡 记住，正规的贷款服务通常需要你提供完整的个人信息和财务状况，而不会轻易承诺不看征信、不看查询、不看流水等条件。在贷款过程中，保持谨慎和警惕，确保自己的资金安全。

贷款避坑指南💡银行人亲授反诈术 💡 贷款时，警惕“低息”背后的陷阱！有些中介会用“月息0.1%”“无抵押”等诱人话术吸引你，但合同里可能藏着“砍头息”和“服务费”。比如，某客户贷款10万元，合同上写的是月息0.5%，但实际上年化利率高达18%！ 📸 中介还可能玩心理操控术，比如伪造预批额度截图，诱导你支付“优先放款费”。要求对方实时共享屏幕，登录银行APP查询真实额度，别被忽悠了！ 📝 合同里的“文字游戏”也要小心。有些中介会隐藏服务费复利，或者口头承诺与合同矛盾。建议现场用计算器核算总成本，警惕“月息×12”是否合理。 🤝 AB贷是个害己害友的连环骗局。客户A资质不足，中介诱导其找朋友B“辅助签字”，结果B需承担还款责任。谨慎对待“监督还款人”要求，拒绝提供身份证、银行卡等敏感信息。 💳 洗钱与身份盗用风险也要警惕。中介以“补充流水”“包装征信”为由，索要银行卡、U盾，实则用于洗钱或电信诈骗。发现可疑要求立即向反诈中心举报！ 💡 贷款如买菜，需“翻面看标签，掰手指算账”。银行人建议：多问“为什么”，少信“低息话”，遇收费直接拉黑。若需帮助，认准银行官网、客服及持牌机构，远离“秒批”“无视征信”等夸张宣传。