银行卡莫名其妙几百万流水_办贷款被骗刷流水

内容来源：打印银行流水所属栏目：新闻看点最后更新：12小时前

银行卡莫名其妙几百万流水

万万没想到，贷款还能贷出这么离谱的事！重庆的陈女士本打算贷款1万5，却莫名其妙地发现自己账户上竟飞来80多万。这可不是什么幸运降临，而是诈骗团伙精心策划的洗钱阴谋。网友调侃道：“陈女士这是被强行拉进‘犯罪剧本’，好在最后真相大白，不然真成‘背锅侠’啦！” 2月14日，因资金周转吃紧，陈女士在网上四处寻觅贷款渠道。恰在此时，两个年轻人主动联系她，抛出低利率贷款的“橄榄枝”，声称利率仅二点几，这对急需资金的陈女士来说，无疑极具吸引力。双方相约在大学城的茶楼见面详谈。到了茶楼，这两人便以各种理由，让陈女士交出手机、身份证、银行卡，甚至连手机银行账号和密码都不放过。一心想着解决资金难题的陈女士，没多想就照做了。谁能料到，随后陈女士查看银行卡余额时，竟被吓了一跳，账户里平白无故多了80多万，这与她申请的1.5万贷款金额相差甚远。那两个年轻人却淡定地表示，需刷流水才能贷到1.5万。陈女士虽满心疑惑，但在对方巧舌如簧的劝说下，还是半信半疑地继续配合。当晚，陈女士就收到银行短信提示银行卡异常，她这才意识到事情不对劲，越想越害怕，最终选择报警。经警方调查，这80多万分别来自北京和山西的两名受害者，而这一切都是诈骗团伙的洗钱操作。犯罪嫌疑人王某、王某俊受诈骗团伙指派，以低息贷款为诱饵，引诱陈女士入局，利用她的账户进行洗钱活动。好在陈女士及时报警，沙坪坝区丰文派出所民警迅速行动，于2月18日在渝北区一民宿将王某、王某俊两人抓获归案，涉案的80多万也已被公安机关依法冻结。如今，网络借贷市场鱼龙混杂，一些诈骗分子打着低息贷款的幌子，布下重重陷阱。一方面，诈骗分子手段层出不穷，利用人们急需资金的心理，步步为营，让人防不胜防；另一方面，部分人在面对看似诱人的贷款条件时，缺乏足够的警惕性和风险意识，轻易泄露个人重要信息。咱们可得从中吸取教训，遇到类似情况，多留个心眼儿，别让自己成为诈骗分子的“盘中餐”。（信息来源： @第1眼新闻 2025年2月27日《#女子贷款1万5账户飞来80多万，查银行卡余额吓一跳!报警后查出竟是诈骗团伙在洗钱，》）

哎呀妈呀，你们听说了吗？现在去银行办张银行卡，简直比登天还难！我前几天去银行，那场面，真是让我大开眼界。我一进门，就看到银行工作人员那严肃的脸，仿佛我欠了他们几百万似的。我说明来意，想办张新卡，结果他们就开始审问我，从我的工资流水到社保记录，甚至连我手机号用了几年都要查个底朝天。我心里那个气啊，我只是想办张卡，又不是来借钱的，至于这么审我吗？更让我无语的是，他们还要我签十几份保证书，承诺不搞电信诈骗、不洗钱、不参与网络赌博。我心想，我看起来像那种人吗？真是让人哭笑不得。折腾了两个小时，我终于拿到了卡，结果一看，是二类卡，单日限额五千。我转个房租都要分三天操作，真是麻烦死了！后来我打听了一下，原来银行现在被电信诈骗搞怕了。去年某网点刚开出去的卡，转身就成了洗钱工具，银保监反手就是百万罚单。所以现在银行宁可错杀一千，绝不放过一个，谁也不想为了几十块开卡工本费，搭上几百万罚款啊！唉，说到底，这都是被逼无奈啊。银行也是没办法，毕竟谁也不想惹上麻烦。不过，我还是希望银行能想个更好的办法，既能防范风险，又能方便我们老百姓办卡。毕竟，我们只是想简简单单地办张卡，怎么就这么难呢？

想白嫖？浙江一女子来到KTV消费，被告知有“男模”服务，为了图刺激，女子瞒着丈夫点了两名男模，在有偿陪侍的过程中，女子身心得到了极大满足，竟然在男模身上花费了60万，还买了100多万酒水，丈夫发现后，女子哭诉被“精神控制”了，不料丈夫最终选择原谅她！俩帅哥男模一进门，那甜言蜜语跟不要钱似的往外蹦，还设计了一堆互动游戏，把小美哄得那叫一个开心，感觉人生到达了巅峰。男模们不光让小美心里美滋滋的，还顺带着让她手里的酒瓶子一个接一个往下空。那一晚上，小美玩得是不亦乐乎，之后还偷偷瞒着老公去了好几次，前后花了200多万大洋，光男模服务就刷了60万。好景不长，许峥发现自己银行卡里的钱莫名其妙少了一大截，立马找小美兴师问罪。小美一看瞒不住了，只好一五一十地招了，说自己被男模那套精神大法给整迷糊了。许峥虽然气得不行，但念在多年夫妻情分上，还是咬咬牙原谅了她。俩口子一块儿跑到KTV，想讨回点损失，结果人家KTV老板硬气得很，一分钱都不给退。虽说如此，小美这回算是彻底醒悟了，虚荣心害死人啊！她心里头感激老公的大度，发誓以后再也不干这种傻事了。这场小风波简直就是对夫妻俩信任的大考验啊，让小美彻底醒悟，原来真正的幸福不是靠花钱如流水换来的那一刹那爽劲儿，而是要好好珍惜身边那个能陪你一起走过风风雨雨的人。#MCN微头条伙伴计划# #春日生活记录#

不要借卡，不要帮人转账！🚫 普通人最容易陷入的犯罪之一，除了醉驾，就是帮助信息网络犯罪活动罪。这个罪名的全称是“帮助信息网络犯罪活动罪”，最常见的形式就是把银行卡借给别人使用。无论你是否从中获利，只要别人用你的卡来“洗钱”，一天之内的流水可以达到几百万。如果其中一笔交易出现问题被公安机关冻结，吃亏的就是你！一般情况下都会立案拘留。无论你是否知道那个人是不是网络犯罪分子，没有充分的反证，都可以主观推定你“明知”。因为人不能随便借卡给他人！在办的案件中，往往还需要一定的退赔，并且会被判罚。幸运一点的情况就是取保一年，但总是提心吊胆。所以，不要借卡，不要借卡，不要借卡！重要的事情说三遍，也不要帮别人转账！！！

💸财务离职后的小插曲💼 🤔在我离职之前，老板竟然要求我们财务人员必须使用个人银行卡进行公司事务，这听起来是不是有点离谱？😮他甚至还说，用出纳的个人卡提几百万备用金是很正常的事。😱更离谱的是，对公户不能直接给他转账，但他可以给出纳的卡转账。😵 😡后来，我的出纳同事提出离职后，老板居然还想让她办张卡继续放到公司用，当然被她果断拒绝了。🙅‍♀️ 💼在我离开公司后，新来的财务人员告诉我，没有人愿意给老板办个人卡了，他只能用自己的卡了。😅 💡所以，提醒所有做财务的小伙伴们，千万不要用自己的个人卡走账哦！现在银行监管非常严格，大额流水很容易触发风险。🚫

微信支X宝，财产调查神器！最近我们处理了一个离婚案件，女方只掌握了男方两个微信号、一个支X宝号和两个银行账号。通过调取男方在结婚期间的全部微信流水，我们发现男方名下竟然有15个银行账户。每张银行卡什么时候绑定、什么时候解绑，都记录得清清楚楚。微信流水中，男方的所有现金流向一目了然：几百万的基金购买、几百万的转账给个人、十几万的游戏账户充值、140多万给妈妈的转账……全部收入眼底。根据实际情况，我们主张分割1000多万的财产。有些朋友可能会担心调取不到男方的银行账户或财产。其实，这个世界不存在调查不到的财产，每个公民的财产都在国家的密切监控之中。现代社会，所有财富信息都会在国家机器的诸多部门流转，留下登记信息。房产会在不动产部门登记，车辆会在车管所登记，股票会在证券交易所有记录，基金会在银行和基金公司的账户有记录，股权会在工商局有登记，存款会在银行保管……简直是插翼难飞。微信和支X宝为什么是流水之王呢？首先要了解支付行业的信息。我有个朋友在银联工作，现在在做支付业务。当律师之前，我对支付业务没有一点感觉，但经常调查财产后，发现必须了解支付业务。根据媒体报道，我国支付行业已经从快速发展期进入成熟期，个人银行账户拥有率已经超过95%，移动支付的普及率达到86%，位居全球第一。第三方移动支付行业竞争格局相对稳定，支X宝和微信处于行业的领先地位，其市场份额合计一直保持在90%以上。2020年，微信和支X宝在第三方移动支付领域的市场份额合计达到94.4%。简单粗暴地理解，95%的人都有银行卡，94.4%的人都会使用微信和支X宝支付。支付要绑定银行卡，通过调取微信和支X宝的流水，就能查到对方的银行卡。我敢肯定，你老公肯定属于95%和94.4%里面的人。更关键的是，拿到微信账号和支X宝账号比较容易，截图一个微信ID和支X宝ID就可以了啊，这样倒推回去再看调查财产，不难吧。调查财产比较难的只有两个问题：一个是能不能说服法院开调查令，法院不开的，你和律师敢不敢干架；另一个是你能不能挑选到有水平又敢干架的律师。祝大家调查财产顺利！

近日，杭州楼市爆出一桩令人啼笑皆非的荒诞剧。某业主因急需周转资金，火速将房产挂牌出售，标价218万元。谁料次日就有人全款接盘，业主以为能喘口气，结果过户时傻眼了：成交价竟是278万！可自己银行卡里只有218万，60万差价人间蒸发。中介还理直气壮地说：这是合法服务费！原来，签约时业务员甩出一摞文件，催着签字，嘴里全是例行手续，签完拿钱。业主稀里糊涂签了，压根没发现第四页藏着溢价归中介的条款。这事一曝光，网上直接炸了。想想看，60万！够在杭州买个小车位了吧？结果就这么被中介合法吞了。更离谱的是，法院查监控发现，签约全过程才5分38秒！业主气得直拍桌子：他们骗我说那是银行流水单！更气人的是，中介收钱当天就把资金转到十几家空壳公司，业主反应过来时，钱早没了。网友们也坐不住了，纷纷晒自己的血泪史。有个哥们说，装修款里被塞了30万服务费；还有人卖车位，莫名其妙被扣8万茶水费。最夸张的是网友@搬砖攒首付，吐槽自己老宅180万卖了，中介转手挂280万，买家还觉得自己赚大发了！这事让我想起那句老话：你以为你在市场上讨价还价，其实早就被当鱼肉切了。杭州二手房市场现在都流传《防坑手册》了，教你签约时拿手机录像，盯着溢价分成服务费抵扣这些字眼。连干了十年的老中介都偷偷说，他们专挑三类人下手：急着移民的、等钱救命的、啥也不懂的老人。听听，多专业！法律专家也说了，碰上今天不签就没机会这种话，直接报警。黑中介最会钻《民法典》第497条的空子，用格式合同挖坑。专家还支招：每页签名前写上已阅知条款，关键时候能救命。说白了，这事暴露了啥？中介市场乱象不是一天两天了。杭州2023年二手房交易额超3000亿，市场这么大，监管却跟不上。业主急需钱时，最容易被忽悠。就像电影《疯狂的石头》里那句：你以为你占了便宜，其实坑早挖好了。现在那业主还在等开庭，涉事中介呢？换个招牌，继续笑脸迎客。气人不？但咱们也不能光骂，得长点心。买房卖房不是买菜，动辄几百万，哪能稀里糊涂签字？下次签合同，带个放大镜，逐字逐句看清楚。或者，干脆找个靠谱律师盯着。别嫌麻烦，省下的可能是几十万！这事也提醒咱们，生活里得多留个心眼，别总觉得应该没事。你说呢？有没有遇到过类似的坑？欢迎留言说说，咱们一起吐槽，少踩雷#动态连更挑战#

千万流水绕过报关？后果很严重！很多亚马逊和跨境电商平台的商家都喜欢用第三方支付把回款打到个人银行卡上，觉得这样方便快捷。但这种操作其实隐藏着不小的风险。比如，如果你的个人账户突然收到了几百万、上千万的款项，而这些款项没有纳税，被相关部门查到的话，后果可是相当严重的。问题出在没有报关上。这意味着你的出口数据是不完整的。即使你的商品是出口到海外仓，或者按照货代物流的指示发出去的，但这些操作并没有在你个人名义下进行出口报关，所以海关没有你的相关数据。如果你是一般纳税人，内销的话需要交纳13%的增值税，这项费用同样会算在你的头上。想想补缴的费用和罚款，这会给你的财务带来相当大的负担。那么，有没有好的解决办法呢？如果你的供应商稳定，有发票，每次出货量大且回货固定，可以让货代用你的公司抬头报关，然后给你报关单。这样，你拿着报关单自己去结汇回来，再由自己的财务做出口退税，这个方式就是合规的。如果你的货物种类繁多，数量较少，并且无法获得发票，可以让货代帮你用1039报关出口，这样也能拿到报关单，完成结汇动作。再次提醒大家，所有没有进行报关的出口，回到你的个人账户都是不符合合规要求的。这些资金只会被视为内销处理。因此，一定要注意你的操作方式，让自己的经营更加合法合规。

为啥银行现在都不太愿办银行卡？真不是不想，是不敢随便办。你以为银行：笑脸迎，双手递卡，“客户至上”刻脸上。实际银行：审人跟防贼似的，工资流水、社保记录、手机号用几年都查！还得签十几份保证书，保证不搞电信诈骗、不洗钱、不参与网络赌博。这阵仗，知道开卡，不知道以为签卖身契。现在开卡比登天还难。先下几个APP，再关注一堆公众号，最后对着摄像头念“本人自愿开户”。折腾俩小时拿到卡，一看是二类卡，单日限额五千，转个房租都得分三天操作，太不方便。银行被电信诈骗折腾怕了。去年某网点开的卡成洗钱工具，银保监百万罚单。之后银行宁可错杀一千，不放过一个，毕竟谁也不想为几十块开卡工本费搭几百万罚款。我觉得银行加强审核是为防范金融风险，保护老百姓财产安全。但应在保障安全前提下，简化繁琐流程，提高效率，让有合理需求的客户方便办业务，这样才能更好服务大众，促进金融行业健康发展，您说是吧？不知您对此有啥不同意见或想法，欢迎交流讨论。

为何现在银行都不再办理银行卡了呢？其实啊，不是银行不想办，而是根本不敢办了。你心目中的银行：笑脸相迎顾客，双手奉上银行卡，“客户至上”的理念就像要刻在脑门上一样。但现实中的银行：像防范盗贼一样把你查个底儿掉，工资流水得查，社保记录得查，就连手机号用了多久都得查！查完后还得让你签十几份承诺书，保证不参与电信诈骗、不洗钱、不涉及网络赌博。哎呀，知道的是开卡，不知道的还以为是签卖身契呢。并且，现在开卡难如登天。先让你下载三个APP，又强迫你关注五个公众号，最后还得对着摄像头念“我是本人自愿开户”。折腾两个小时好不容易拿到卡，却发现是二类卡——单日限额五千，转个房租都得花三天来操作。说到底，银行被电信诈骗吓得不轻。去年某个网点刚开出去的卡，马上就成了洗钱的工具，银保监立刻就开出百万罚单。现在各个银行宁可错拒很多正常客户，也绝不放过任何一个可疑的，毕竟谁也不想为了几十元的开卡工本费，就遭受几百万的罚款啊！对于这件事，您是怎么想的呢？