银行说流水大问用途怎么办_入职银行流水怎么办

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银行说流水大问用途怎么办

银行卡被锁🔒银行解封全攻略！ 💳 上个月，我想把工资卡里的钱转到微信上，结果却被告知银行拒绝交易，真是让人摸不着头脑。这张卡可是我的工资卡，平时只有日常消费和工资进账，怎么会有问题呢？ 🏦 由于工作繁忙，我一直拖到今天才去银行。一进门，工作人员就会问你有什么业务需要办理。如果你说是解封银行卡，他们会要求你准备好身份证、手机号码实名认证信息截图和社保卡信息截图。注意，不需要带实体卡，只需要在微信小程序上找到相关信息并截图即可。 📝 窗口工作人员会要求你出示银行卡和身份证，然后告诉你需要办理解封业务。他们会询问你银行卡的用途和工作单位。如果你在国企或事业单位工作，可能会更容易通过。接着，他们会开始在电脑上操作，可能是查询你的交易流水是否正常。 📜 然后，你需要签署各种保证书和责任书，比如保证不会用银行卡进行犯罪行为或贩卖行为等。大概有三份文件需要签名和盖手印。 🔄 最后，工作人员会再次操作一番，这时候大概率你的银行卡已经解封了。否则，他们不会让你签署那些文件。一切完成后，他们会将银行卡和身份证还给你，你就可以自己尝试转账到微信了。如果成功了，那就恭喜你，解封成功！希望这篇攻略能帮到有需要的朋友们！😊

🇪🇺西班牙买房避坑指南：资金证明全攻略💡 最近刚在西班牙买好了房子，接下来就是转账的问题了。我的工资收入都有完税证明，需要从国内转一部分欧元过来。家里人的账户在Cajamar银行，咨询了一下，他们建议提前准备好资金证明文件。除了完税证明，最好还能提供国内银行的流水账单。问题来了，我的国内银行卡用得比较多，近7个月的流水账单打印出来有近30页，还要翻译成英文，估计还得公证，真是头大。有没有小伙伴有类似经历的？有没有什么好办法？咨询银行的时候，柜员也很无奈，说西班牙对中国人和摩洛哥人的账户查得很严，稍有问题就会被封，他们也没什么好办法。不过，我已经搞定了！提交了两份文件： 2023年的报税单：直接从国内网站下载英文版，不用花钱。近三个月的银行流水：6页，翻译成英文花了180元。银行说筛选工资或者全部提交都可以。银行还问了钱的用途，有购房预定合同可以提交，这样放款速度会快一些。周天晚上打款，周二早上就到了，建行到Cajamar。最后感谢大家的建议，如果有问题我也会帮忙解答。

虚拟币交易遭盘问，警方问到崩溃🚨 1. 请介绍一下你的个人情况，包括你的职业和收入来源是否稳定？你的银行流水看起来有些混乱，能否详细说明每一笔交易的来源和用途？这些资金是否涉及非法活动？你为什么会与陌生人进行交易？你如何证明这笔交易记录与你的银行流水是一致的？你说是陌生人先给你转账，然后你才给对方转币，对方为什么会信任你？你难道不知道买卖虚拟货币是违法的吗？你之前为什么一直不来解冻，是不是因为心虚？你如何证明你出售的虚拟货币是你的？在交易前，你有没有验证过对方资金的合法性？你没有验证过怎么知道对方的资金是合法的？难道没有怀疑过对方的钱有问题吗？你知道参与OTC交易是违法的，你这是在参与洗钱，你知道吗？你的虚拟货币是怎么来的？是否参与过一些违法的项目？你在国家打击虚拟货币后迅速出售，那你还说不知道虚拟货币是违法的？不是违法的为什么要打击？你说你不知道虚拟货币是违法的，但大街小巷的标语你都没看到过吗？你的银行卡是第几次被冻结了？上次冻结你说你不知道是赃款，这次你还不知道吗？你知道“水币”这些交易所是违法的，你在上面买卖的行为也是违法的，知道吗？你愿不愿意把涉案的这笔赃款退还给受害人？做完笔录就回去等着吧，我们会核实完再处理。什么？你问几天会处理完？等着就行了。以上就是大多数情况下公安做笔录时会问的问题，有些问题可能未被法律所禁止，但作为盘问技巧，可能会被认为不合法。

香港银行开户被拒？这些细节你注意了吗？最近有不少朋友问我，为什么在香港银行开户被拒了？其实很多时候，问题可能出在你忽略的一些小细节上！👇 资料准备不全 📄 香港的银行对开户资料要求非常严格，身份证、地址证明和收入证明缺一不可！特别是地址证明，最好提供3个月内的水电账单或银行账单，千万别用信用卡账单哦～开户理由不清晰 🤔 银行会问你开户的用途，千万别只说“投资”或“储蓄”。建议结合你的具体需求，比如“港股投资”或“跨境理财”，这样显得更专业！银行选择不对 🏦 不同银行的开户门槛不一样，像汇丰、渣打这些大银行要求会高一些，而一些中小银行可能会更容易通过。建议提前做好功课，选对银行事半功倍！账户流水不足 💸 有些银行会看你的账户流水，如果你的收入或存款太少，可能会被拒。建议提前规划，保持账户活跃，有规律的存取款。面签表现不佳 😅 面签时一定要自信，回答问题简洁明了，千万别紧张！银行喜欢靠谱的客户，表现得好一点，成功率也会高一些。小贴士：开户被拒别灰心，可以换个银行或补充资料再试！

有个客户是工厂上班的，每个月工资代发1w，还有一些额外收入。负zhai有15w左右，有几笔网代。沟通的时候我问客户用途，客户问我想听真话还是假话，我说听真话，客户说想整合自己负zhai优化征信。我又看了银行流水，客户结息还行。于是对客户说，如果你是为了优化自己负zhai整合，那我会放你这笔。因为我测算了你现在月还kuan，每个月将近1w，而且网代多，如果我们这笔办下来每个月还6000，那你压力小很多。客户说我是这样打算的，到时候我会优化。放下来后，我说那我过去你那边帮你操作结清。深圳

🏠房屋抵押贷款全流程详解📋 📝想要了解房屋抵押贷款的详细流程吗？这里为你一次性说清楚！ 1️⃣ 材料准备阶段个人需提供：身份证、户口本、结婚证、房产证、银行流水等。企业需提供：营业执照、公司章程、上下游合同、贷款用途证明（即三方受托支付合同）、对公流水和财报（部分银行需要）。 🔍注意事项：银行流水需覆盖贷款月还款额的二倍。经营性贷款有行业限制，如记者、律师、公检法等职业可能禁入。 2️⃣ 资料审核根据贷款人提交的资料进行评估和风险审核。 3️⃣ 下户拍照、银行面签涉及公司拍照，需提前准备好公司全称的logo合影拍照。进行贷款申请及合同签订，可能会问及贷款用途、工作等问题，以确保贷款的真实性和还款来源的明确性。 4️⃣ 贷款审批银行客户经理组卷报卷，审批出批贷函。审批期间尽量不要申请其他贷款，保持征信不逾期。 5️⃣ 公证、上抵押大部分银行要求做强制执行公证和借款公证，少数银行不需要。办理抵押登记后，北京通一般实时可查询到。银行通常在收到项权利证书后放款（通常上完抵押后2天）。 6️⃣ 放款如果以上步骤顺利，只需等待下款，然后按照合约按时还款！ 🏡房屋抵押贷款的相关问题及定制专属买房方案，一切手续更加简化、快捷。欢迎提问，有问必答～祝愿大家早日成功买到心仪的房子！

银行卡止付💡半年流水真相调查最近遇到了一件烦心事，我的邮政银行账户突然被止付了。事情是这样的，之前因为玩了一下网络赌博，虽然流水不大，就几百块，但还是被银行非柜面限制了。后来去银行解除了限制，但每天的交易限额降到了5000。之后我就没怎么用过这张卡。今年开始重新用这张卡，因为我在某中邮和某音的《月付》上有贷款，所以用这个银行卡提前还款。因为还没到还款时间，我只能分批还，结果导致交易笔数过多。半年的流水基本都是还款和贷款的账单。昨天，我急需用钱，就在某音的放心借上借了1万。钱到账后，账户就被止付了。没办法，我只能今天去开户行处理。在开户行花了将近半小时，工作人员态度很好，一直在帮忙处理。他们告诉我不是他们动的，而是公安部门要求的，需要写报告，打印流水。于是他们给我打印了近三个月的流水，然后问了我每笔交易的来源。因为每笔交易都是网贷平台来的，所以我跟他们说了那些平台。之后有个经理开始写报告，让我签字。报告上写了每笔交易的来源和用途，以及用户要求解除止付和用户身份的证明书。签完字后，银行告诉我会递交给FZ中心，等他们的回应。如果同意解封，就能解除；如果不同意，就需要等待半个月到三个月的时间。那边回应后会给我打电话。唉，只能等后续了。

【🔥房屋抵押贷款避坑指南｜做好这8点拒绝被银行打回！】 💡最近很多朋友问房抵贷总被拒怎么办？其实细节决定成败！整理了一份超全自查清单，避开这些雷区，审批成功率up up！ ✅【征信篇】 1️⃣ 逾期红线：近2年连3累6直接拒贷！（连3=连续逾期3个月，累6=累计6次） 2️⃣ 查询记录：1个月内贷款/信用卡审批查询＞3次，银行会怀疑你“极度缺钱”！ 3️⃣ 隐藏负债：网贷/借呗/车贷都要算进负债率，超过月收入70%危险⚠️ ✅【房子篇】 4️⃣ 房龄超30年？老破小慎选！多数银行只接受房龄+贷款年限≤40年 5️⃣ 小产权/安置房/未满5年经适房→直接pass！ 6️⃣ 面积＜40㎡？部分银行列为“非标房产”难批贷！ ✅【收入证明】 7️⃣ 工资流水要覆盖月供2倍！税后收入不足？可叠加租金/副业收入（需提供证明） 8️⃣ 个体户注意！提供半年对公流水+纳税记录，避免“空壳公司”嫌疑 ⚠️【致命禁忌】 ❌ 贷款用途写“投资/买房”→秒拒！要说装修/经营（需提供合同） ❌ 离婚3个月内抵押房产→银行会严查是否“转移财产” ❌ 抵押房内有未成年人产权份额→需监护人公证 💎【加分技巧】 🌟 优先选工资代发银行，过往流水一目了然 🌟 提前结清小额贷款，降低负债率 🌟 找客户经理预审资料，针对性补材料 📌最后提醒：各银行政策差异大！比如农商行对房龄更宽松，股份制银行看重流水… 一定要先咨询再申请！ ✨做好功课才能少走弯路！祝大家都能顺利放款～ #房产抵押 #贷款攻略 #避坑指南 #金融知识 #

借款无流水怎么打官司无银行转账记录借款纠纷的证据之道在借款纠纷中，银行转账记录虽重要，但没它也别怕！首先，详细陈述借贷经纬超关键，时间地点交易方式借款数额和用途都得说清楚，还有那口头约定也不能忘哦~其次，证人借据借款契约还款方案见证人声明等间接证据都能派上用场要是因不可抗力拿不到流水记录，别怕，咱有权向法院申请调查取证呢~而且法院会全面客观审查核实所有证据，来确认借贷关系是否真实存在总之，缺银行转账记录别慌，其他证据来帮忙，法院公正裁决，借贷关系是否成立就看这些证据啦~ 如果还有其他法律问题需要咨询，欢迎点击图片下方按钮立即查看～可以快速咨询本地律师哦～ #法律咨询# #律师咨询# #免费问律师# #每天学点法律知识# #免费法律咨询#

【警银联动筑牢反诈防线百名柜员化身“反诈前哨”】近日，@休宁警方刑侦大队前往休宁农商行开展了一场专项反诈能力提升培训，现场，民警通过真实案例分享，系统讲解了高发电诈手段，重点剖析了“车手”取现、异常开户等涉诈犯罪特征，现场演示了“三查两问一核对”工作法，即查账户流水、查交易对手、查开户资料，问资金用途、问职业信息，核对身份真实性。此次培训，该行60余个银行网点，共计100余名工作人员参加培训。